分享
注册
1分钟入驻>
+微信
做投资想控制风险，最重要的就是做到分散资金、控制仓位、及时调整这三个环节。最近有个客户张姐的例子特别典型：她用闲钱配置了货币三佳做活期备用金，日富一日当安全垫，再用U定投做长期定投。今年市场波动时她的账户回撤只有别人的三分之一，现在反而开始逆势加仓了。
做好风控的实操方法：
1、鸡蛋别放一个篮子里：比如拿5万元理财，可以像张姐那样分成三份。2万放货币三佳随时取用，2万选日富一日这类优质债基当稳定器，剩下1万通过U定投布局估值低的指数基金。这样即便遇到股债双杀，组合整体波动也会小很多。
2、仓位控制要灵活：新手常犯的错误就是一次性满仓。之前有位客户把年终奖全仓追高新能源基金，结果被套两年。建议单只产品仓位不超过20%，市场过热时要学会像U定投那样自动止盈，保留住大部分利润。
3、每月要动态体检：就像健身得定期测体脂率，持仓也要每月检查。有次发现客户老王重仓的半导体基金估值过高，及时帮他转出三分之一到日富一日，下半年刚好避开了行业利空。
我在证券行业十年，专门帮用户制定"三步风控方案"（压力测试+资产穿透+动态预警），现在点击右上角加我微信，送你价值1988元的《小白避坑手册》，包含不同市况下的仓位管理表。觉得方法实用记得点赞，手把手教你用专业工具守住钱袋子。
发布于2025-8-22 08:42 广州
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
搜索更多类似问题 >
8914
电话咨询
咨询
17376481806 
