大盘站上3800点，目前50万资产想设定海外基金和港股基金的最大回撤容忍度，分别设多少合适？
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您好，大盘都冲上3800点了，50万资产配置海外和港股基金，最大回撤容忍度建议海外设20%-25%，港股设25%-30%，港股弹性大但波动也高，海外分散风险回撤能小点！
一、海外基金：20%-25%更稳妥
海外基金（如美股、欧股）受国内政策影响小，但受全球利率、地缘政治等因素影响大。若配置美股科技股，短期估值过高回调时，回撤20%以内说明风控不错；若超过25%，可能需警惕市场泡沫或基本面恶化。因此，海外基金最大回撤容忍度设20%-25%，既能平滑波动，又能避免过度亏损。
二、港股基金：25%-30%搏弹性
港股与国内经济、政策联动紧密，回调时若政策利好（如降息、消费刺激）释放，反弹力度通常更强。但港股波动也大，比如恒生科技指数年内高点时估值仍处低位，但短期回调可能超15%。因此，港股基金最大回撤容忍度可设25%-30%，既捕捉超额收益，又控制波动风险。
回撤容忍度得结合风险承受力和市场环境来定！我公司名列行业前列，具备雄厚师资力量，欢迎右上角，为您个性化服务！
发布于2025-8-21 10:05
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什么是基金的最大回撤？
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