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为什么我的基金持有收益是负的，累计收益是正的？有人知道这是怎么回事吗？

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为什么我的基金持有收益是负的，累计收益是正的？有人知道这是怎么回事吗？

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共8个回答

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小李顾问

资深刘经理基金

帮助4.7万好评7.5万从业10年+

官方评定为【优质回答】

您好，您的基金持有收益是负的，累计收益是正的这个是正常的，具体的解释分析如下：

首先，持有收益是只算目前持有的基金的收益，你的基金持有收益是负的，证明你当下所持有的基金是亏损的。

其次，累计收益是有史以来所有买入卖出的基金累计给带来的收入或损失，具体指的是在一个特定时间段内的收益率。如果你此时的基金持有收益是负的，累计收益是正的，就是说明你过去一段时间以来整体的收益还是不错的，综合来看是盈利的只是当下所持有的基金是亏损的而已。所以才会出现基金持有收益是负的，累计收益是正的。

希望以上我的回答对您有所帮助，如果您还有问题或者想了解更多的基金投资知识欢迎加我微信，可以一对一指导答疑哈。每天分享知识，陪伴式学习！

发布于2022-5-23 14:16 深圳

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资深程经理基金

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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一对一

资深陈顾问股票

帮助3.1万好评3787 从业10年+

官方评定为【优质回答】

您好，首先您要弄清楚持有收益和累计收益的意思。

持有收益就是您当前持有基金的收益，您每只在持基金的收益都会算进去加总，表示的是现况。累计收益就是从您一开始买卖基金所以的整合收益情况，其中包括您现在持有基金的收益，还包括您以前买卖过的基金收益。所以说，持有收益为负，累计收益为正说明了您当前持有的基金还处于亏损状态，但是整个基金投资历程来说，您还是盈利状态。

希望我的回答可以帮到您，有任何关于基金的问题欢迎随时咨询我！

发布于2021-7-8 11:35 杭州

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一对一

理财师马经理股票

帮助4.4万好评7.7万从业10年+

官方评定为【优质回答】

您好，回答您的问题，为什么我的基金持有收益是负的，累计收益是正的？

基金持有收益：是指某只基金当前持有份额产生的累积收益，包含因净值波动产生的浮动盈亏和持有份额对应的历史现金分红收益。

累计收益：是指自投资以来产生的所有收益总和，包括已经赎回的、分红等等收益，相当于总收益。

持有收益是只算目前持有的基金的收益，你的基金持有收益是负的，证明你当下所持有的基金是亏损的。

累计收益是有史以来所有买入卖出的基金累计给带来的收入或损失，具体指的是在一个特定时间段内的收益率。

如果投资者的基金持有收益是负的，累计收益是正的，就是说明投资者投资的基金过去一段时间以来整体的收益还是很可观的，综合来看是盈利的只是当下所持有的基金是亏损的而已。

以上就是我的回答，希望能到帮助到你，如果您对股票，基金投资感兴趣，开户-调佣等问题，可以加我微信24小时在线，一对一指导，加我微信便可0元领取《个人资产配置计划报告》，欢迎前来咨询！

发布于2022-6-17 15:37 上海

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首席王顾问股票

帮助4.6万好评7.4万入驻5年

你好，基金涨了却显示收益是负的原因：基金涨跌只是相对于前一天的基金净值的比较总体可能是处于基金净值的下降，并且基金每天需要扣除基金费用。

基金费用一般包括两大类：
一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用，主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取，即前端申购费；也可在投资人卖出基金时收取，即后端申购费，其费率一般按持有期限递减。
另一类是在基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等，这些费用由基金资产承担。对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分债券基金，还可按不高于2.5‰的比例从基金资产中计提一定的费用,专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。

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发布于2022-1-31 16:16 上海

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一对一

小李顾问股票

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您好，这种情况就是基金在您持有期间分红，是以现金到账的。所以实际是赚的，现在按照净值加减算出来是负的。

发布于2021-3-18 12:38 成都

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一对一

资深谭经理股票

帮助5.4万好评4507 从业10年+

您好！基金持有收益是投资者目前所持有的基金的收益，累计收益是投资者所有买入的基金一共累计的收益，两者没有必然的同步关系，所以说出现一正一负也是比较正常的。
希望有帮助！随时咨询

发布于2021-6-2 13:26 成都

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一对一

理财宫老师基金

帮助6.4万好评3万入驻3年

该回答已获得10个赞同

您好，持有收益是负的，累计收益是正的说明您最近一次买入该基金持有到现在收益是负的，累计收益为正是从您第一次买该基金开始统计额度，也就是说您之前买该基金的收益是大于最近持有该基金的亏损，这样就会看到持有收益是负，累计收益是正。

是计算公式是这样的：

累计收益=最新市值+历史确认流出金额-历史确认流入金额（流出金额：赎回、强制赎回、现金分红；流入金额：认购、申购（包含手续费））

希望以上我的回答对您有所帮助，如果您还有问题或者想了解更多的股票知识欢迎加我微信，可以一对一专业指导答疑。祝您投资顺利。

发布于2022-6-8 22:42 南京

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