分享
注册
1分钟入驻>
+微信
长期理财想要既稳健又有成长性，关键看组合搭配。最近帮客户小张做了套方案：用日富一日的债基打底（占总资金40%），搭配U定投的智能择时指数基金（30%），再配置货币三佳这类灵活取用产品（20%），剩下10%机动补仓，他这两年收益比单纯买银行理财高出5倍。
不同理财需求的适配方案：
1、波动承受型选优质股基：像某医疗主题基金近三年逆势涨了120%，不过更适合能接受短期波动的投资者。上个月帮王先生调整仓位，在新能源板块回调时加仓了头部基金，最近已反弹15%。
2、求稳资金用固收+策略：日富一日债基组合通过智能调仓，去年实现5.8%收益且最大回撤仅0.3%，比很多R2级银行理财更稳。客户李女士的购房首付款用这个策略，既保住了本金又增值。
3、养老储备看专属产品：部分保险系理财锁定3.5%保底利率，在利率下行周期很有优势。陈阿姨用养老金账户定投这类产品，配合税收优惠每年多赚一个月工资。
从业十年我专门研发了「五步稳健增值包」，会根据你的资金量和用钱节点定制配置比例。立即点击右上角加我微信，发送【财富规划】免费获取精选产品池，带具体配置说明和实操路径。觉得方案靠谱别忘点赞，马上领取属于你的专属财富增长方案。
发布于2025-8-12 23:19 广州
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
搜索更多类似问题 >
154538
电话咨询
咨询
17376481806 
