我想进行资产配置,但对各种理财产品不太了解,该从哪里开始学习?想问下老师的建议
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我想进行资产配置,但对各种理财产品不太了解,该从哪里开始学习?想问下老师的建议

叩富问财 浏览:659 人 分享分享

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您好!对于刚开始接触资产配置且对理财产品不太了解的您来说,开启学习之旅可以从以下几个方面入手。
首先,可以阅读一些经典的理财书籍,比如《小狗钱钱》《穷爸爸富爸爸》,这些书籍以通俗易懂的方式讲解了基本的理财概念和方法,非常适合理财小白入门。还可以通过财经类的媒体平台,像第一财经、财新网等,了解宏观经济形势和市场动态。
另外,盈米基金推出的APP“盈米启明星”,输入店铺码6521,里面有丰富的理财课程和资讯,涵盖了从基础的理财产品介绍到复杂的资产配置策略等内容,您可以系统地学习。
我们盈米基金叩富团队也能为您提供专业的指导。盈米叩富团队由核心搭档何剑波和徐国兴共同引领。何剑波是盈米团队叩富投顾首席投顾,清华大学本硕,拥有18年证券基金从业经验,历经多轮牛熊市场考验,利用独创的“盈利预期估值法”精准捕捉投资机会,负责宏观策略、组合构建与投资框架设计;徐国兴是盈米基金叩富团队负责人,主导AI与大模型在投顾中的技术落地,负责产品架构、系统建设与团队管理。两人带领团队把原本只能服务高净值客户的深度投顾,变成可规模化、低门槛的普惠服务。
团队精心打造了多个基金组合。【叩富安盈组合(R2)】以债券等固收资产为核心,严控组合回撤,追求超越传统理财的稳健回报,适合作为资产配置中稳健的一部分;【叩富稳盈组合(R3)】以“好行业、好资产、好价格”为框架,精选全球优质资产,通过长期持有获取可观的复合收益,助力资产增值;【叩富定盈组合(R3)】通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略,解决“择时与轮动”问题,您只需选择“自动跟车”,就能实现一键式跟投。
如果您在学习过程中有任何疑问,或者想进一步了解我们的基金组合,右上角添加微信,我们的专业团队将为您答疑解惑,帮您制定适合您的资产配置方案。

发布于2025-8-9 11:03 广州

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开始学习资产配置是个很棒的想法呢!你可以先从一些基础的理财书籍入手,像《小狗钱钱》《穷爸爸富爸爸》,它们用很通俗易懂的方式讲解了理财的基本概念和方法,能帮你建立起理财的思维框架。也可以在网上找一些优质的理财课程,比如一些大学在网络平台上开设的免费金融课程,能系统地学习金融知识。还可以关注一些专业的财经媒体,像财新、第一财经等,及时了解市场动态和行业信息。

不过,市场上理财产品众多,每种产品的特点、风险和收益都不一样,自己学习虽然能有一定的了解,但要做好资产配置还是有难度的。比如股票型基金收益可能高,但风险也大;债券型基金相对稳定,但收益可能有限。要是自己没有足够的经验和专业知识,很容易做出不太合适的投资决策。

我们盈米启明星APP就很不错,你下载之后输入店铺码6521,里面有专业的投研团队提供的资产配置策略,能根据你的风险承受能力和投资目标,为你量身定制合适的投资组合。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了,有丰富的实战经验。如果你想深入了解资产配置,对这个感兴趣想科学赚钱,帮我点个赞右上角加我微信,我给你详细规划。

发布于2025-8-9 11:03 北京

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资产配置入门可以先从理解资金用途开始。最近给客户张姐做的方案挺典型:把她15万存款分成三部分,2万放在盈米货币三佳组合当应急备用金,8万配置日富一日作为保底收益,剩余5万用U定投参与指数基金定投,这样既能应对突发用钱需求,又能在市场波动中把握机会。她现在每季度调整一次配置比例,两年下来收益比单纯存银行高出5倍。

新手配置资产的关键路径:
1、先给资金做体检分类:像很多新手容易忽视的,要先把钱分清楚用途。比如半年内要用的钱建议选货币三佳这类灵活产品,随时支取还能赚收益;1-3年不用的闲钱适合日富一日这类债基组合,比存款收益高但波动可控;3年以上的长期资金可考虑U定投这种智能工具,自动帮你做指数低估定投。
2、用工具降低选择难度:很多产品表面收益率类似,实际风险差异很大。有位教师客户李女士,去年用我们提供的“532比例配置法”:50%用日富一日做安全垫,30%通过货币三佳保持流动,20%跟投U定投捕捉指数机会,今年上半年收益稳稳跑赢银行理财。
3、定期复盘调整重心:市场变化时组合也要动态平衡。客户王先生前年按6:3:1配置股债货基,今年发现债市走强,就把日富一日的仓位从30%提到40%,把股基部分转了些到货币三佳,调整后季度收益反而提高了15%。

从业十年处理过上百个配置案例,特别设计了“家庭财富安全屋方案”,包含风险测评+产品筛选举例+季度调仓提醒。立即点击右上角加我微信,送你全套配置对照表和产品白名单,根据你的实际资金情况定制专属方案。觉得方法实用记得点个赞,马上联系解锁最适合你的理财地图。

发布于2025-8-9 11:04 广州

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刚开始接触资产配置和理财产品,学习的途径还挺多的。你可以先在网上找一些基础的理财课程,比如一些知名财经网站或者学习平台上都有免费的入门课程,能让你对常见的理财产品像基金、债券、股票等有个初步认识。也可以阅读一些经典的理财书籍,像《小狗钱钱》《穷爸爸富爸爸》,它们用很通俗易懂的方式讲解理财知识,很适合新手。

不过,光靠自己学习可能还是会有很多疑惑,最好是能有专业的人给你指导。我建议你下载“盈米启明星”APP,输入店铺码6521,在上面能获取更系统的理财知识和一些专业的投资建议。而且在资产配置这件事上,不同的人因为风险承受能力、投资目标和资金状况不同,配置方案也不一样。自己摸索可能会走很多弯路,还不一定能达到理想的效果。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了,要是你觉得我回答得还行,对科学资产配置感兴趣想赚钱,帮我点个赞右上角加我微信,我给你详细规划适合你的资产配置方案,还能分享一些我自己总结的投资经验给你。

发布于2025-8-9 11:03

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您好!对于刚开始想学习资产配置和了解理财产品的您来说,有几个不错的学习途径。

首先,您可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521,在这个APP上有丰富的理财知识内容,包括各种理财产品的介绍、资产配置的策略讲解等,能帮助您系统地学习理财知识。

同时,您也可以通过阅读一些经典的理财书籍来提升自己的知识储备,像《小狗钱钱》《穷爸爸富爸爸》等,这些书籍以通俗易懂的方式讲解了理财的基本概念和方法,很适合初学者。

另外,关注一些专业的财经媒体和网站也是个好办法,比如财经杂志、财经新闻网站等,它们会及时报道市场动态和理财资讯,让您了解行业最新情况。

如果您想更深入地学习和获得专业指导,盈米基金叩富团队是您的理想选择。我们盈米叩富团队由两位核心人物带领。首席投资顾问何剑波老师,清华大学本硕连读,拥有18年证券基金从业经验,历经多轮牛熊市场考验,是投研灵魂人物和组合主理人,利用独创的“盈利预期估值法”精准捕捉投资机会。徐国兴先生是团队负责人,长期专注基金诊断与资产配置的数字化落地,是AI投顾工作流设计者和AI投研专家,负责效率系统及团队管理。他们带领团队把原本只能服务高净值客户的深度投顾,变成可规模化、低门槛的普惠服务。

我们盈米叩富团队还打造了一系列适合不同需求的基金组合。比如【叩富安盈组合(R2)】,以债券等固收资产为核心,严控组合回撤,是资产配置的财富“压舱石”,适合追求稳健收益、对本金安全性要求高的投资者;【叩富稳盈组合(R3)】,以“好行业、好资产、好价格”为框架,精选全球优质资产,是资产配置的财富“增长器”,适合想要通过长期投资获取可观复合收益的投资者;【叩富定盈组合(R3)】,通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略,解决“择时与轮动”问题,是每月现金流“导航仪”,适合想省心省力进行投资的投资者。

如果您在学习过程中有任何疑问,或者想让我们为您量身定制资产配置方案,右上角添加微信联系我们的顾问,我们将为您提供专业的服务和支持。

发布于2025-8-9 11:03 上海

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