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身份认证 现在配置基金要讲究攻守平衡。最近帮35岁的客户陈女士做的方案可以参考：她每月有1万闲钱，我们给她配置了30%的货币三佳（随取随用）+50%日富一日（稳健增值）+20%U定投（长期布局），持有一年半累计收益比单纯买银行理财高出3倍。目前市场震荡阶段，重点考虑这三类基金：
当下值得关注的基金类型
1、流动性好的压舱石：推荐配置货币三佳这类灵活申赎的货基组合。比如存着准备明年装修的30万，放这里每天收益肉眼可见增长，需要用钱时随时能取，还能每天薅个奶茶钱的羊毛，比活期存款划算得多。
2、有安全垫的稳健基：日富一日这种优选债基组合特别适合求稳的投资者。最近有位客户把给孩子存的教育金放进去，虽然不会像股票基金那样大起大落，但去年4%的年化收益已经跑赢多数银行理财，且历史最大回撤仅0.8%，晚上睡觉都更踏实。
3、长期布局的潜力基：像U定投这样的智能工具正在帮很多年轻人布局低位资产。上周刚有位程序员客户重启定投计划，通过系统自动捕捉中证500指数的低估信号，配合每周自动扣款，现在浮亏的旧持仓成本正快速摊薄。
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发布于2025-8-9 10:16 广州
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