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中风险偏好者配置行业主题基金，核心是 “分散风险 + 控制波动”，比例建议在20%-40% 之间，具体可根据以下因素调整：
行业集中度：若只投 1-2 个行业（如新能源、半导体），比例需压至 20%-30%，避免单一行业黑天鹅冲击；若分散到 3-4 个弱相关行业（如消费 + 医疗 + 科技 + 新能源），可放宽至 30%-40%，利用行业轮动平衡波动。
与底层资产的搭配：中风险组合通常以宽基指数（如沪深 300、中证 500）和均衡型基金为核心（占比 50%-60%），行业主题基金作为 “增强部分”。若底层资产偏稳健（如含债券），行业基金可占 40%；若底层偏权益，需降至 20%-30%。
自身对波动的容忍度：行业主题基金短期波动可能达 20%-30%，若能接受单只基金半年内跌 20% 不恐慌，可接近上限；若跌 10% 就焦虑，建议控制在 20% 以内。
举例：10 万元资产，用 5 万买沪深 300 指数基金 + 2 万买均衡型混合基金（核心 60%），剩余 3 万分散投消费、医疗、科技 3 个行业（各 1 万，合计 30%），既保留行业上涨机会，又避免过度暴露风险。
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发布于2025-8-7 21:50 北京
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