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评估基金风险，几个关键指标要记牢。最大回撤是指基金从最高点跌下来最多跌了多少，比如 2022 年市场大跌时，同类基金平均回撤 25%，而这只基金最多只跌了 18%，说明抗跌能力更强。波动率反映基金收益的波动幅度，数值越低越稳定，要是同类平均波动率 20%，它只有 15%，持有体验会好很多。夏普比率则是 “收益 / 风险比”，这个数值越高越好，比如达到 2 以上，意味着每承担 1 份风险能赚 2 份收益，1.5 以上就算优秀。新手可以简单划个线：最大回撤别超过 25%，波动率比同类平均低 10%-20%，夏普比率 1.5 以上，满足这三个条件，基本能避开那种让人心脏受不了的 “过山车” 基金。
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发布于2025-8-5 10:51
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