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您好，调整股票和基金的投资比例，核心是结合自身风险承受能力、投资期限和市场环境动态平衡，而非单纯跟着行情 “追涨”。
首先，基础比例由风险偏好决定。若您能接受 10%-20% 的短期波动，可将股票占比设为 30%-50%，基金（尤其是偏股型）占比 50%-70%；若风险承受能力较低，股票占比建议不超过 20%，以稳健型基金（如混合基金、债券基金）为主。投资期限也很关键：短期资金（1 年内）应少配股票，长期资金（3 年以上）可适度提高股票比例。
其次，行情好时增仓股票需谨慎。“行情好” 往往意味着市场估值已处于相对高位，此时盲目加仓股票，可能在后续回调中承担更大风险。更科学的做法是：若行情启动初期（估值低位），可逐步提高股票占比（比如从 30% 增至 50%）；若市场已明显过热（如指数涨幅翻倍、情绪亢奋），反而应降低股票比例，转而增加基金中的低估值品种（如叩富定盈组合），通过专业团队的行业轮动规避个股风险。
此外，基金可作为股票的 “缓冲垫”。比如用叩富稳赢组合配置核心资产，叩富安盈组合提供稳健收益，股票则聚焦少数优质标的，形成 “股票进攻 + 基金平衡” 的结构。当行情波动时，基金的分散配置能降低组合波动率，避免单一股票暴跌对整体资产的冲击。
总之，比例调整的核心是 “估值为锚、不追热点”。若您想结合当前市场估值和自身情况制定具体比例，欢迎点击右上角加微信，我们会帮您测算最优配置方案，在控制风险的前提下把握行情机会。
发布于2025-7-24 16:46 北京
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