您好！资产传承规划对于确保家族企业的稳定传承和孩子未来顺利接手至关重要，需要综合考虑多个方面，以实现资产的安全、增值和有序传承。以下是一些具体的规划建议。

在金融资产配置上，可以利用我们盈米基金叩富团队的基金组合来实现资产的稳健增长和分散风险。
- 【叩富安盈组合(R2)】：这是您资产配置的财富“压舱石”，主要管理那些“输不起”的钱。我们以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。将绝大部分（最高可达100%）资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，目标是通过严格控制组合的回撤和波动（目标最大回撤4 - 6%），实现相对稳定的回报，为家族资产提供稳定的基础收益。
- 【叩富稳盈组合(R3)】：作为资产配置的财富“增长器”，旨在通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。可以帮助家族资产在承担一定风险的情况下，实现较高的增长。
- 【叩富定盈组合(R3)】：它是您每月现金流的“导航仪”，是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，您不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。可以考虑将每月可支配收入的一部分用于参与。

除了金融资产配置，还可以考虑以下传承工具：
- 家族信托：可以将家族企业的部分股权或其他资产放入家族信托中，按照您设定的条件和规则进行分配和管理。这样可以确保资产的独立性和安全性，同时也能按照您的意愿对资产进行传承和分配，避免因孩子个人的婚姻、债务等问题影响家族资产。
- 保险规划：通过大额人寿保险等保险产品，可以在一定程度上保障家族财富的传承。例如，终身寿险可以在被保险人去世后为受益人提供一笔确定的保险金，这笔资金可以用于企业的运营、债务偿还或其他方面，确保家族企业的稳定发展。

以客户李先生为例，他也面临着家族企业传承的问题。他在我们盈米基金配置了40%的【叩富安盈组合】偏债券基金组合、40%的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合以及每个月收入的20% 拿出来跟投【叩富定盈组合】。同时，他还设立了家族信托，将部分企业股权放入其中，并购买了大额人寿保险。经过一段时间的规划和运作，家族资产不仅实现了稳健增长，而且为孩子未来继承企业奠定了坚实的基础。

如果您也想进行全面的资产传承规划，右上角添加微信，我们的专业团队将为您量身定制投资方案和传承计划，通过合理搭配不同基金组合和运用多种传承工具，帮您实现家族资产的安全、增值和有序传承。您还可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，了解更多相关信息。

发布于2025-7-24 10:25