宝妈给孩子存5年教育金,做基金诊断时发现手里基金规模超100亿,规模太大的基金要避开吗?会影响收益不?
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宝妈给孩子存5年教育金,做基金诊断时发现手里基金规模超100亿,规模太大的基金要避开吗?会影响收益不?

叩富问财 浏览:274 人 分享分享

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您好,基金规模超100亿是否要避开,对收益是否有影响,需综合多方面考量:


基金规模过大对收益的不利影响
限制投资灵活性:规模过大时,基金经理调仓难度增加。大规模基金在买卖股票时可能对市场价格产生较大影响,导致交易成本上升,进而影响收益。如一只百亿规模基金,若想大幅增持某只中小市值股票,其买入行为可能推高股价,增加成本。
优质资产稀缺:优质投资标的相对有限,大规模基金难以像小规模基金那样灵活配置高增长潜力的小盘股。许多优质小盘股因基金规模过大无法达到配置比例要求而被放弃,导致收益受限。
管理成本上升:管理规模越大,需要投入的投研资源也越多,管理成本相应上升,这会在一定程度上侵蚀基金收益。。
宝妈给孩子存5年教育金,做基金诊断时发现手里基金规模超100亿,规模太大的基金要避开吗?会影响收益不?

基金规模过大对收益的有利影响
抗风险能力强:大规模基金应对大额赎回能力强,面对投资者集中赎回时,无需大幅折价变现资产,能更好地维持基金净值稳定。例如在市场动荡时,小规模基金可能因赎回而被迫低价抛售资产,导致净值下跌,而大规模基金受此影响相对较小。
投资组合分散化:能够更广泛地投资于不同行业、不同市场的资产,降低单一资产波动对基金净值的影响,使收益更加稳定。。

选择建议
长期投资角度:若追求长期稳定收益,可适度选择规模较大但管理能力较强的基金。这类基金抗风险能力强,能更好地应对市场波动,实现资产的稳健增值。
短期投资角度:若更关注短期收益,可适当关注中小规模基金。其投资灵活性高,能迅速把握市场机会,在短期行情中获取更高收益,但需注意短期波动风险。

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发布于2025-7-23 21:33

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