分享
注册
1分钟入驻>
+微信
选择基金产品关键要看资金用途和持有时间。最近服务的一位自由职业者客户，把年收入分成三部分打理：日常要用的钱放进货币三佳，随时能支取还天天生利息；准备养老的钱通过日富一日配置优质债基，去年稳稳拿到4.2%收益；每月结余用U定投智能扣款，去年在医疗和科技赛道低估值区成功抄底，现在持仓浮盈15%。
适合不同需求的三种策略方案：
1、活钱管家：货币三佳组合非常适合短期要用的钱，比如三个月后要交的保险金或者日常应急金。它会每月自动筛选收益前10%的货币基金，比银行活期收益高3倍以上，像上个月客户临时支取5万元，单周就赚了38元利息。
2、稳健压舱石：日富一日更适合1-3年的中期资金，比如准备买车的存款。通过优中选优的债基组合，既对冲股市波动风险，又有机会跑赢理财通等平台产品。上半年有位客户把原本买银行理财的50万转投这个组合，目前年化收益比原计划多赚了9000元。
3、长期播种机：U定投特别适合坚持3年以上的资金，比如子女教育金。系统会盯住20多个主要指数的估值状态，在低估值区域自动加码买入，像今年2月份沪深300指数跌到低位时，客户的定投金额自动增加了30%，成功摊薄了持仓成本。
我从业十年总结出基金配置黄金法则，可为不同资金需求定制专属方案。现在点击右上角加微信，送你一份《三步选基指南》，包含10个实操案例和我的独家调仓提醒服务。觉得方案靠谱记得点赞，立即联系领取属于你的基金投资地图。
发布于2025-7-20 21:59 广州
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
咨询TA
13381154379 
搜索更多类似问题 >
2152
电话咨询
咨询
