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资深赵老师
基金
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您好，判断一只基金是否稳健、会不会突然大跌，主要看它的风险控制能力，可从基金类型、历史波动和基金经理风格入手。真正稳健的基金不会追求短期暴涨，而是波动小、回撤可控，能在市场震荡时扛住压力。
第一，看基金类型和股票仓位，股票仓位越低越稳健，比如纯债基金（股票仓位 0）、偏债混合基金（股票仓位 20%-30%），比股票型基金（股票仓位 80% 以上）更难出现大跌；
第二，看历史最大回撤和波动率，过往最大回撤不超过 10%、波动率低于同类平均的，说明抗跌性强，比如近 3 年每次大跌都比大盘跌得少，就更靠谱；
第三，看基金经理的操作风格，喜欢分散持仓、注重估值安全的，比集中押注某一行业的更稳，不会因单一行业暴跌而跟着大跌。
在选择投资基金时，如果我们只是凭借直觉或者听从非专业建议，可能会面临较大的风险。为了更好地管理我们的投资组合，个人持续学习的能力就显得尤为重要了，我非常乐意与志同道合的朋友一起探讨和分享理财知识，欢迎加我微信随时交流。
发布于2025-7-16 14:48 广州
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