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关于您询问的基金单位净值和累计净值的含义，我来为您解释一下。
单位净值，简单说就是您每天看到的基金价格。它是基金总资产减去总负债后，再除以基金总份额得出的数值。比如某基金单位净值是1.5元，意味着每份基金份额当前的价值就是1.5元。您申购、赎回基金时，主要依据的就是当天的单位净值来计算交易金额。这个数值每天收市后更新，反映了基金资产在当日的实际价值。
累计净值，则包含了这只基金自成立以来的所有历史。它是在单位净值的基础上，再加上基金历史上所有分红（包括现金分红和红利再投资部分）累计起来的净值。也就是说，累计净值 = 当前单位净值 + 基金成立以来每单位份额累计的分红金额。它更能全面反映这只基金从诞生至今为投资者创造的总回报水平，是观察基金长期历史业绩表现的一个重要参考指标。
需要留意的是，单位净值的高低不能直接等同于基金是否“便宜”或“贵”，这需要结合基金的投资策略和市场环境来看。而累计净值则有助于您更全面地评估一只基金的长期运作情况，特别是比较那些分红政策不同的基金时，累计净值更能说明问题。了解这两者的区别，对您把握基金的真实价值和业绩表现很有帮助。
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发布于2025-7-8 16:54 武汉
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