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单位净值：当天“打折”
分红当天，单位净值会扣除分红金额（比如每份分0.2元，净值就降0.2元），这叫“除息”。比如分红前净值1.5元，分0.2元后变成1.3元，但你账户会多0.2元现金或份额，总资产不变。
累计净值：稳如老狗
累计净值=单位净值+历史分红，它记录基金从成立到现在的总收益。分红只是把一部分收益提前给你，不影响累计净值，所以分红后它该多少还是多少。
分红方式影响体验
选现金分红，单位净值降了但直接拿钱；选红利再投资，分红的钱自动变成基金份额，单位净值同样降，但份额多了，长期复利更香。
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发布于2025-6-30 08:43
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