您好，对于一知半解、不懂市场的投资者来说，想要通过交易低风险基金来应对波动并赚钱，可以参考以下方法：

关注市场趋势：
在市场下跌时买入：当市场出现下跌趋势或整体估值较低时，部分低风险ETF基金的净值通常会相应下跌。此时，如果投资者认为市场可能会反弹或长期有增长潜力，可以考虑买入被低估的宽基ETF等低风险基金。
在市场上涨时卖出：当市场处于上涨行情，ETF基金的净值达到一定涨幅后，投资者可考虑卖出部分或全部份额以锁定收益。如果市场出现明显的顶部信号或估值过高时，应及时减仓。

利用再平衡策略：
定期再平衡：投资者可以根据自身的风险承受能力和投资目标，设定一个再平衡周期，如每季度或每半年对投资组合进行一次再平衡。如果某类ETF的权重超过了设定的目标范围，就卖出超出部分，买入其他权重不足的ETF，使投资组合始终保持在预定的风险收益水平。
基于收益的再平衡：当某类资产价格上升超过一定比例（如25%）或其占比超出目标权重一定幅度（如5%）时，可以考虑进行调整。

采用资产配置策略：
恒定比例配置：将资金按照一定比例分配到不同的资产类别，如股票类ETF和债券类ETF。然后定期对投资组合进行再平衡，以维持各类资产的初始比例。这种策略通过分散投资和定期调整，降低单一资产的风险，实现较为稳定的收益。
风险平价/风险预算模型：根据风险平价理念，对投资组合中不同资产分配相同的风险权重。投资者可以根据自身风险偏好设定各资产风险权重，选取相关性较低的ETF资产构建组合，如权益类ETF、债券类ETF和商品类ETF等，以实现风险的均衡配置和收益的稳定增长。
CPPI模型：投资者先确定收益目标，配置一定比例的低风险资产如债券ETF等积累安全垫，当安全垫达到一定水平后，将安全垫一定倍数的资金投资于高风险高收益的行业主题ETF等风险资产，以获取超额收益。在市场下跌时降低风险资产仓位，在市场上涨时调高风险资产仓位。

构建投资组合：
分散投资：将资金分散投资于多个不同类型的低风险ETF基金，如宽基ETF、债券ETF、黄金ETF等，以降低单一ETF的风险。
核心-卫星策略：将大部分资金投入低风险、稳定回报的核心资产，如宽基指数ETF作为“核心”；小部分资金分散投资于一些具有较高增长潜力的“卫星”资产，如行业主题ETF等。
哑铃策略：将投资分为两端，一端投资于追求稳健、红利属性较强的资产，如高股息ETF；另一端投资于波动较大、高成长性资产，如科创100ETF等，以在不同市场环境下追求稳定收益和较高回报。

长期持有与定投：
长期持有：选择具有良好长期投资价值的低风险ETF基金，如跟踪大盘蓝筹指数的ETF，买入后长期持有，分享经济增长带来的红利。
定期定额投资：每月或每季度固定投入一定金额的ETF基金，无需择时，通过长期的定投，平摊成本，降低市场波动对投资的影响，积累资产。

套利策略：
折溢价套利：当ETF在二级市场的交易价格低于其净值时，存在折价套利机会；当交易价格高于净值时，存在溢价套利机会。投资者可以通过申购或赎回ETF份额，再在二级市场买卖，或反之操作，来获取无风险或低风险收益。
需要注意的是，低风险并不意味着无风险，ETF基金的收益也会受到市场波动等多种因素的影响，投资者应根据自身的风险承受能力和投资目标做出决策。

希望我的回答可以帮助到您，如还有不明白的欢迎右上角添加我的微信，我为您进行一对一专业解答，还能免费为您定制专属的私人财富规划配置，让您的财富稳定持续增值。

发布于2025-6-21 23:40