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您好！在进行资产配置时，先配置债券还是股票类资产，取决于您的风险承受能力、投资目标和投资期限。以下为您详细分析不同情况下的配置思路和合适的基金组合。
- 风险承受能力较低，追求稳健：如果您不太能接受资产大幅波动，更看重资金的安全性，那么可以先配置债券类资产作为基础。我们的债券基金组合【日复一日】是个不错的选择。它精选高评级信用债与利率债，通过专业的久期管理和杠杆策略，在严格控制风险的同时增强收益，为您的资产筑牢安全防线。后续可以根据市场情况和自身风险偏好，适当配置一部分股票类资产，如指数基金组合【U 定投】，通过定投的方式平滑市场波动风险，长期分享市场红利。
- 风险承受能力较高，追求较高收益：若您能够承受一定的风险，并且期望获得较高的收益，那么可以先适当配置股票类资产。比如【U 定投】指数基金组合，它聚焦沪深 300、中证 500 等宽基指数，运用智能定投策略，在市场上涨时把握机会。同时，为了平衡风险，也需要配置一部分债券类资产，如【日复一日】债券基金组合，以降低整体资产的波动。
- 平衡风险与收益：如果您希望在风险和收益之间取得平衡，可以同时配置债券和股票类资产。将一部分资金投入【日复一日】债券基金组合，为资产提供稳定的收益；另一部分资金配置【U 定投】指数基金组合，参与市场的增长。还可以考虑低波基金组合【启明睿 - 低波】，它聚焦 “固收 +” 策略，以债券资产为基础，搭配少量优质股票等，在控制波动的前提下增厚收益。
以客户张先生为例，他风险承受能力适中，采取了平衡配置的策略。将 50% 的资金投入【日复一日】债券基金组合，30% 配置【U 定投】指数基金组合，20% 配置【启明睿 - 低波】低波基金组合。经过一段时间的投资，整体资产既保持了相对稳定，又获得了一定的增值。
如果您想进一步落实资产配置方案，明确各类产品的具体配置比例，右上角添加微信，我们的专业团队将为您量身定制投资计划，并提供长期跟踪调仓服务，让您的投资更加省心。
- 风险承受能力较低，追求稳健：如果您不太能接受资产大幅波动，更看重资金的安全性，那么可以先配置债券类资产作为基础。我们的债券基金组合【日复一日】是个不错的选择。它精选高评级信用债与利率债，通过专业的久期管理和杠杆策略，在严格控制风险的同时增强收益，为您的资产筑牢安全防线。后续可以根据市场情况和自身风险偏好，适当配置一部分股票类资产，如指数基金组合【U 定投】，通过定投的方式平滑市场波动风险，长期分享市场红利。
- 风险承受能力较高，追求较高收益：若您能够承受一定的风险，并且期望获得较高的收益，那么可以先适当配置股票类资产。比如【U 定投】指数基金组合，它聚焦沪深 300、中证 500 等宽基指数，运用智能定投策略，在市场上涨时把握机会。同时，为了平衡风险，也需要配置一部分债券类资产，如【日复一日】债券基金组合，以降低整体资产的波动。
- 平衡风险与收益：如果您希望在风险和收益之间取得平衡，可以同时配置债券和股票类资产。将一部分资金投入【日复一日】债券基金组合，为资产提供稳定的收益；另一部分资金配置【U 定投】指数基金组合，参与市场的增长。还可以考虑低波基金组合【启明睿 - 低波】，它聚焦 “固收 +” 策略，以债券资产为基础，搭配少量优质股票等，在控制波动的前提下增厚收益。
以客户张先生为例，他风险承受能力适中，采取了平衡配置的策略。将 50% 的资金投入【日复一日】债券基金组合，30% 配置【U 定投】指数基金组合，20% 配置【启明睿 - 低波】低波基金组合。经过一段时间的投资，整体资产既保持了相对稳定，又获得了一定的增值。
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发布于2025-6-21 22:53
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