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你好，宽基指数基金因覆盖多行业、多市值股票，在金融危机等系统性风险中抗风险能力体现在：
分散行业冲击：如 2008 年次贷危机中，标普 500 金融股跌超 50%，但消费、医疗板块缓冲下跌，指数全年跌幅 37%，小于纯金融基金。
流动性优势：成分股多为大盘蓝筹，交易活跃。2020 年美股熔断时，宽基 ETF 单日跌幅约 12%，小于小盘股 ETF 的 20%。
估值锚定：龙头企业基本面稳健，盈利韧性形成估值支撑，避免无底线下跌。
危机下是否少买？
爆发期：可减持 10%-20%，转投现金或债券；
中后期：宽基是复苏先行指标，可定投加仓。
保守型投资者可将宽基持仓控在 30% 以下，搭配黄金或国债；长期投资者无需过度减仓，宽基可通过盈利增长修复净值。
核心策略：保持 30%-50% 宽基配置 + 动态再平衡，兼顾抗风险与收益。
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发布于2025-6-20 21:23 北京
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