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您好！在核心卫星投资策略中，50万资金若核心资产采用银行理财 “固收 +”，同时搭配一定比例的卫星权益资产，即便权益部分出现较大亏损，仍有可能实现 5% 的收益，但这并非绝对，需综合多方面因素考量。
核心卫星策略运作逻辑
核心资产部分，银行理财 “固收 +” 以固定收益类资产为基石，通常涵盖债券等，能提供相对稳定的收益。“固收 +” 中的 “+”，则是通过配置少量权益类资产（如股票、股票型基金等）来增强收益。卫星资产一般选取高风险高收益的投资品种，比如部分股票、行业基金等，旨在博取更高回报。能否实现 5% 收益的分析假设一位客户李先生，采用核心卫星投资策略。
核心资产40万投入银行理财 “固收 +” 产品，卫星资产 10 万投资于权益类基金。在市场波动中，卫星权益类基金大幅亏损，若 “固收 +” 产品中固定收益部分表现出色，收益能覆盖权益部分亏损，且还有盈余，就有机会实现整体 5% 的收益。例如，“固收 +” 产品中固定收益部分年化收益达 6%，40 万核心资产收益为 2.4 万；而权益类基金亏损 20%，10 万卫星资产亏损 2 万，整体仍有 0.4 万收益，收益率约为 0.8%。但如果固定收益部分收益仅为 3%，收益 1.2 万，权益类基金亏损 30%，亏损 3 万，整体就会出现 1.8 万亏损。
因此，要实现 5% 收益，一方面取决于 “固收 +” 产品中固定收益部分的稳健程度，其收益越高，弥补权益亏损的能力越强；另一方面，需合理控制卫星权益资产的比例与风险，避免过度亏损吞噬固定收益部分成果。若您想进一步了解如何优化核心卫星投资策略，实现更好收益，欢迎点击右上角加微信，我将为您详细解答。
发布于2025-6-10 12:05 北京
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