选一只好基金要看哪几个方面?
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选一只好基金要看哪几个方面?

叩富问财 浏览:445 人 分享分享

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您好,选一只好基金可以考虑以下几方面:历史业绩,风险收益特征,费用成本等,可以通过线上客户经理申请开户后投资,同时客户经理可以给您申请到低费率账户,后期还可以给您一对一的专属指导,开户前只需要准备好身份证和银行卡就行。


选一只好基金可以参考以下几方面:
1.历史业绩:优先查看3年、5年、10年的年化收益率,而非短期排名(短期波动可能受市场风格影响),对比同类基金排名,若长期稳定在前1/3,说明基金适应不同市场环境的能力较强,衡量基金在下跌行情中的抗风险能力,回撤越小,风险控制能力越强,衡量单位风险下的超额收益,数值越高,基金性价比越高。

2.风险收益特征:波动率反映基金净值波动幅度,波动率越高,风险越大。最大回撤与收益匹配度若基金收益高但回撤也大,需评估自身风险承受能力是否匹配。风格一致性通过持仓分析,确认基金是否与宣传的投资风格一致。

3.费用成本:管理费主动管理型基金通常为1%-1.5%,指数基金为0.5%-1%。托管费一般为0.1%-0.25%。销售服务费C类份额基金常见,通常为0.4%-0.8%。申购赎回费短期持有需关注赎回费。


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发布于2025-6-5 21:32 成都

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