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首席杨经理
股票
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在基金收益差不多的情况下，想选风险更低的产品，夏普率确实是个好工具。它能直观反映“每承担1份风险能赚多少收益”，数值越高，说明同样收益下风险更小。比如两只基金年化收益都是8%，夏普率1.5的比1.2的更划算，因为前者“风险性价比”更高。
选低风险基金的具体参考指标
1、重点看夏普率数值：同样收益下优先选夏普率高的。比如A基金夏普率1.5，B基金1.2，A在承担相同风险时能多赚0.3单位收益；
2、结合最大回撤验证：有些基金夏普率高但波动大，比如某基金去年最大回撤25%，即使夏普率1.8，实际持有体验也差，建议选最大回撤控制在15%以内的；
3、匹配基金类型：偏债混合基或固收+基金天然风险低于股票型基金，同样收益下优先选股债比例均衡的，比如股30%+债70%的组合，比股70%+债30%的波动小很多。
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发布于2025-6-4 09:52 重庆
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