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请问一下债券型分级基金的发展历程

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请问一下债券型分级基金的发展历程

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毛顾问

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毛顾问股票

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债券型分级基金面世时间较晚。2010年，第一支债券型分级基金富国汇利上市。采用类似老同庆分级的模式，按照7:3拆分为汇利A和汇利B，封闭3年，汇利A约定利率3.87%，汇利B份额杠杆3.33倍。两份额不可配对转换，同时上市交易。同年，天弘基金发行的天弘添利分级债基参照老瑞福分级基金创造了半封闭半开放模式：A份额每3-6个月定期开放申赎，不上市交易。B份额仍旧封闭，上市交易。大部分债券型分级基金都采用这种形式。这种方式使得A份额可以和银行6个月理财进行竞争，但是对于B份额而言就存在份额杠杆因为A份额的申赎发生变化的不确定因素。

发布于2021-1-5 08:10 成都

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高级顾问郝股票

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债券型基金的特点

（1）风险较低

与股票基金相比，债券基金主要投资于固定收益证券，受股市行情影响较小，因此风险较低；与投资于单一债券而言，债券型基金通过集中投资者的资金对不同债券进行组合投资，能有效降低单个投资者直接投资于某种债券可能面临的风险，因此风险较低。

（2）费用较低

与股票基金相比，债券基金的申购费率、管理费率相对较低。股票基金的申购费率一般在1%-1.5%，债券基金的申购费率一般在0-0.8%；股票基金每年通常会收取1%-1.5%的管理费，而债券型基金的管理费通常只收取0.6%-0.75%。

（3）收益稳定

投资于债券定期都有利息回报，到期还承诺还本付息，因此债券基金的收益较股票基金而言，更为稳定。

（4）专业理财

市面上债券种类繁多，一般投资者要进行债券投资不但要仔细研究发债实体，还要判断利率走势等宏观经济指标，往往力不从心，投资于债券基金则可以分享专业经营成果。

（5）投资起点低

由于银行间债券、企业债、可转债等产品的投资对小资金有种种的限制，普通投资者通过购买债券型基金间接持有债券，可以突破这种投资起点限制。例如许多债券型基金的起投金额设为100元，甚至10元起投，如建信转债增强债券A起投金额就设为10元。

（6）流动性强

投资者如果投资于非流通债券，只有到期才能兑现，而通过债券基金间接投资于债券，则可以获得很高的流动性，随时可将持有的债券基金转让或赎回。

发布于2021-2-3 09:31 广州

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