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新手买基金怎么看基金的风险是大还是小？

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新手买基金怎么看基金的风险是大还是小？

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杨经理

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杨经理股票

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您好，你可以在天天基金网上进行查看，一般股票型基金风险大于混合大于债券大于货币，如有不懂欢迎咨询

发布于2020-12-22 10:28 济南

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资深程经理基金

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资深潇经理股票

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如何判断基金的风险？
1、标准差
通俗的来说，标准差就是大家常常说的波动率。
标准差反映的是基金回报率的波动幅度，指过去一段时期内，基金每阶段的收益率相对于平均的收益率水平的偏差幅度。
标准差越大，就代表该基金随着市场的变动涨跌就越剧烈。
投资回报就越不稳定，因此投资风险就越大。所以，标准差的数值是越小越好。
不过，不同类型的基金的标准差水平也不一样，比如股票基金波动大，标准差就会相对较大。
我们在比较标准差数值大小的时候，需要和同类型的基金去对比。
2、最大回撤
最大回撤也是衡量基金风险的一个重要指标，可以理解为可能发生的最大亏损幅度。
最大回撤反映的是在选定周期内任一时点，产品净值相对往后的最低点时收益率回撤幅度的最大值。
因此，最大回撤是用来描述买入产品后可能出现的最糟糕的情况。
通过最大回撤这个指标，我们可以来判断该基金的风险是否超过了我们的心理承受能力。
在选择基金的时候，可以通过最大回撤来筛选掉一些超过自身风险承受能力的产品。
3、贝塔系数
贝塔系数体现的是基金相对于整个市场的波动情况，即基金相对于大盘的偏离程度。
贝塔系数是一个相对指标，β越高，波动越大，风险也就越大。
举例来说，一只基金的贝塔系数是1.2，说明当上证综指涨10%的时候，基金上涨12%；当上证综指跌10％，基金跌12%。
因此，当贝塔系数大于1，基金波动相对大盘更大，意味着这只基金的风险更大；当贝塔系数小于1，说明基金波动相对大盘更小，风险更小。
当市场处于上升阶段，也就是牛市时期，可以选贝塔系数高的基金；而当市场处于熊市的时候，尽量选择贝塔系数较低的基金。
4、夏普比率
夏普比率就是一个可以同时对收益与风险综合考虑的三大经典指标之一，也是一个基金绩效评价中很重要的指标，可以用来衡量金融资产的绩效表现。
投资中有一个常见的特点，即投资标的的预期报酬越高，投资人所能忍受的波动风险越高；反之，预期报酬越低，波动风险也越低。
因此，理性的投资者选择投资标的与投资组合的主要目的为：在固定所能承受的风险下，追求最大的报酬，或在固定的预期报酬下，追求最低的风险。
夏普比率反映的就是基金每承受一单位总风险，会产生多少的超额报酬。
如果夏普比率为正值，代表基金报酬率高过波动风险；如果夏普比率为负值，代表基金操作风险大过报酬率。
当夏普比率为正值时，数值越高，则表示在收益相同的情况下，基金的波动越低，基金承担单位风险得到的超额回报率也就越高。
因此，在同等的风险条件下，夏普比率越高越好。

祝你投资顺利，股基长虹！

发布于2020-12-22 10:31 苏州