给高净值客户推荐基金定投资产配置,怎么说服他们?
还有疑问,立即追问>

基金定投操作宝典 基金投资宝典 净值

给高净值客户推荐基金定投资产配置,怎么说服他们?

叩富问财 浏览:503 人 分享分享

1个回答
+微信
首发回答

说服高净值客户做基金定投,得戳中他们“怕亏钱、怕麻烦、怕跑输通胀”的痛点,强调定投能“省心躺赚+分散风险+复利暴富”,具体右上角微信咨询。

1. 打破“有钱任性”误区:定投治手痒,纪律投资不翻车

高净值客户常想“一把梭哈”赚快钱,但单笔投资容易追涨杀跌。定投强制纪律,比如每月10万自动扣款,管住手不瞎折腾,2018年熊市定投的客户,到2021年直接吃满核心资产红利,收益比“一把梭”还多赚20%。
2. 全球分散对冲风险:别把鸡蛋放一个篮子里
定投海外QDII基金(标普500、纳斯达克、越南股市),对冲A股波动。比如2022年A股跌了20%,但定投纳指的客户照样赚15%,还能配点黄金ETF抗通胀,资产配置更抗揍。
3. 复利滚雪球,时间换空间
每月定投20万,按年化8%算,10年本金+收益超3400万,20年直接破亿。时间越长,复利效应越猛,比存银行、买信托香多了。

右上角加微信,咱再结合您资金量、风险偏好,定制“股债轮动+全球定投”方案,让资产配置稳稳跑赢通胀,收益翻倍不费力!

发布于2025-5-12 14:12

当前我在线 直接联系我
关注 分享 追问
举报
其他类似问题 搜索更多类似问题 >
2025年,对于1000万以上的高净值客户,有哪些个性化的资产配置方案?
对于1000万以上的高净值客户,2025年可以采用多元化的资产配置方案。一部分资金可配置于稳健的银行大额存单,确保资金安全和稳定收益;一部分投入优质的债券基金,获取较为固定的回报;还可...
资深赵经理 1813
我是一个投资者,想降低投资风险,听说可以通过资产配置来实现。那我该如何进行资产配置呢?是按照一定的比例投资不同类型的基金、股票、债券等资产吗?另外,我该如何根据市场行情的变化来调整自己的资产配置呢?
你说得没错,通过按一定比例投资不同类型的基金、股票、债券等资产确实是常见的资产配置方式。资产配置是一种分散投资风险的有效策略,不同资产在不同市场环境下的表现往往不同,将资金分散到多种资...
资深程顾问 425
我有40万,想做资产配置,除了基金还有什么可以投资?
除了基金,40万资金还可以投资股票、债券、银行理财产品、黄金等。股票潜在收益高但风险大;债券收益相对稳定,风险较低;银行理财产品种类多样,有不同的风险和收益级别;黄金有保值避险的功能。...
资深程顾问 1359
资产配置可以配置哪些?
您好!资产配置可根据个人风险偏好、投资目标和投资期限,将资金分配到不同资产类别中,降低风险、提高收益。常见的资产配置有以下几类:固定收益类资产,如债券、债券基金,收益相对稳定,风险较低...
资深赵老师 199
对于高净值客户,有哪些适合的千万级资产配置方案?
对于高净值客户的千万级资产配置,可采用多元化组合,如40%配置稳健的债券基金和大额存单,30%投资优质股票基金,20%投资私募股权或对冲基金,10%留作现金或货币基金应急。高净值客户资...
资深刘经理 1098
我已经投资了一些股票和基金,但是我觉得我的资产配置还不够合理,我该怎么优化我的资产配置呢?
您好!资产配置不合理就像拼图缺了关键几块——看似完整,实则暗藏风险。您不妨先做个“资产体检”:看看股票和基金的比例是否合适,行业分布是否过于集中。比如您目前股票占比过高,遇到股市大跌可...
资深刘经理 437
同城推荐 更多>
  • 咨询

    好评 4.8万+ 浏览量 159万+

  • 咨询

    好评 2.3万+ 浏览量 455万+

  • 咨询

    好评 4.8万+ 浏览量 1080万+

相关文章
回到顶部