如何挑选固收+基金?什么指标最重要?
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如何挑选固收+基金?什么指标最重要?

叩富问财 浏览:1561 人 分享分享

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您好,挑选固收+基金,先明确自身风险承受能力,再关注基金业绩、回撤控制等。重要指标有卡玛比率,越高代表承担单位回撤获回报越高;还有长期年化收益率、创新高次数等。


挑选固收+基金的标准:

(1)关注风险收益指标 长期年化收益率能反映基金经理的投资能力,稳定跑赢非纯债基的更优。最大回撤和卡玛比率也很关键,最大回撤最好不超 -8%,卡玛比率越高,承担单位回撤获得的回报越高。 

(2)考察基金表现稳定性 创新高次数多、净值曲线斜率平稳的基金,说明表现持续平稳,无需择时。超额收益稳定性(胜率)也重要,稳定战胜市场,收益分布均匀的基金更适合定投。 

(3)考虑其他因素 不必太在意基金规模,但可多关注机构占比高且规模适中的基金。优先选无持有期的产品,有限购且金额在 5 万 - 1000 万内的基金历史表现较好。


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发布于2025-5-1 18:32 北京
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