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投资者您好，
五一假期休市期间，QDII基金所投资港股的股息发放及相关汇率波动风险的计算方式如下：
汇率波动风险计算
人民币份额的QDII基金：假设投资者在五一假期前以人民币申购了投资港股的QDII基金，当时汇率为1港元=0.85人民币，基金将人民币兑换成港元投资港股。若五一期间人民币升值，假期后汇率变为1港元=0.80人民币。当基金收到港股派发的股息并兑换回人民币时，投资者将因汇率升值而获得更多的人民币收益；反之，若人民币贬值，投资者获得的人民币收益则会减少。
外币份额的QDII基金：若投资者申购的是外币份额的QDII基金，如港元份额，汇率波动则不会对其收益产生直接影响，因为基金的申购、运作及赎回均以外币计价和结算。
对收益的影响
股息收益：五一期间港股通休市不影响港股公司发放股息，QDII基金投资的港股照常发放股息。股息发放后，QDII基金会将股息兑换为人民币（对于人民币份额的基金）或保留为港元（对于港元份额的基金），然后分配给投资者。若人民币升值，兑换回人民币的股息金额会增加；反之则减少。
基金净值：对于人民币份额的QDII基金，其净值会受汇率波动影响。若人民币升值，基金持有的港元资产在兑换成人民币时会增加净值；反之则降低。对于外币份额的QDII基金，净值不受汇率波动影响。
如果您还有不清楚的地方，或者想要获得更具体的基金投资方案，欢迎右上角添加微信为您量身定制【五一假期理财方案】。
发布于2025-5-1 13:50
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