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基金的管理费、托管费是怎么收取的，会影响收益吗？

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基金的管理费、托管费是怎么收取的，会影响收益吗？

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你好，管理费和托管费是从基金资产中扣除的，这意味着基金的净值是已经扣除这些费用后的净值，投资者看到的基金收益是扣除费用后的净收益。例如，一只基金的年收益率为 10%，但需要扣除 1.5% 的管理费和 0.25% 的托管费，那么投资者实际获得的年化收益率会降低到约 8.25%。长期累积影响显著：虽然单年度的管理费和托管费可能看起来不高，但在长期投资中，这些费用会累积起来，对最终收益产生显著影响。例如，较高的管理费和托管费会减少复利效应，降低投资者的长期财富积累。

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发布于2025-4-16 20:01

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基金管理费是基金管理人管理基金资产而收取的费用，托管费是基金托管人为保管和处置基金资产而收取的费用。一般来说，这两项费用都是按年费率逐日计提，直接从基金资产中扣除，我们看到的基金净值已是扣除这两项费用后的净值，不会再额外向我们收取。

它们是会影响基金收益的。因为这两项费用直接从基金资产中扣除，相当于每天都在减少基金的资产规模，进而影响我们的实际收益。比如一只基金原本每天收益 1% ，但扣除管理费和托管费后，实际到手收益就会低于 1% 。

对于投资者来说，在挑选基金时，要关注这两项费用的高低。不同类型基金、不同基金公司的费率会有差异。通常货币基金费率较低，而一些主动管理型权益类基金费率相对较高。如果其他条件相近，优先选择费率较低的基金，这样能在长期投资中减少费用支出，提高实际收益。但也不能只看费率，还要结合基金的业绩表现、投资策略等多方面因素综合考虑。

发布于2025-4-16 22:50 广州

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