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您好！基金的交易和股票的交易不一样，股票的价格是实时波动的，在什么时刻买入，那个时刻的价格就是你的成本价，而普通的开放式基金每天只公布一个基金净值，不管你在交易时间内什么时候买入的，都是这个基金净值。基金申购就相当于是买入基金的份额，只有当基金份额确认的时候，基金才开始计算收益，如果是当天购买基金，一般到第二个交易日确定基金份额，也就是说当天提交申购的申请之后，要下一个交易日起开始计算基金的收益，而客户需要在第三个交易日才能查询持仓收益，但是收益的计算日期仍然是第二个交易日。
也就是说，在基金申购的当天，不论当天基金的净值涨跌幅有多大，都不会影响到投资者的盈利和亏损，但是会影响到投资者的持仓成本。
对于股票基金、混合基金、债券基金等，还有一个重要的时间点，就是下午三点，假设你是在当天下午三点前申购基金成功的，那么在第二个交易日（注意是交易日，在自然日里面，如果遇到节假日顺延），并开始计算盈亏，在第三个交易日就可以开始查看持仓。如果是下午三点之后申购的基金，这时候市场已经休市了，虽然资金已经划走，但是也等同于是第二个交易日申购的，并且第三个交易日的时候确认基金的份额。如果是新基金认购的话，基金计算盈亏的日期就是从基金的成立日期开始算。
对于货币基金等非净值品种，如果是遇到节假日前夕的情况，假设在申购当天下午三点前申购成功，第二天是非交易日，第三天才是交易日，那么要到第三天的时候才能确认基金份额，也就是第三天的时候才能开始计算收益，如果是已经持有基金，在当天下午三点前操作赎回成功，第二天是非交易日，第三天是交易日，那么，也要到第三天的时候才能确认赎回的份额，但是在非交易日那一天仍然能够享受收益。
也就是说，在基金申购的当天，不论当天基金的净值涨跌幅有多大，都不会影响到投资者的盈利和亏损，但是会影响到投资者的持仓成本。
对于股票基金、混合基金、债券基金等，还有一个重要的时间点，就是下午三点，假设你是在当天下午三点前申购基金成功的，那么在第二个交易日（注意是交易日，在自然日里面，如果遇到节假日顺延），并开始计算盈亏，在第三个交易日就可以开始查看持仓。如果是下午三点之后申购的基金，这时候市场已经休市了，虽然资金已经划走，但是也等同于是第二个交易日申购的，并且第三个交易日的时候确认基金的份额。如果是新基金认购的话，基金计算盈亏的日期就是从基金的成立日期开始算。
对于货币基金等非净值品种，如果是遇到节假日前夕的情况，假设在申购当天下午三点前申购成功，第二天是非交易日，第三天才是交易日，那么要到第三天的时候才能确认基金份额，也就是第三天的时候才能开始计算收益，如果是已经持有基金，在当天下午三点前操作赎回成功，第二天是非交易日，第三天是交易日，那么，也要到第三天的时候才能确认赎回的份额，但是在非交易日那一天仍然能够享受收益。
发布于2020-9-28 10:27 深圳
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