银华中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金是一只指数型 - 固收类基金，以下是对其的具体介绍：
基金基本信息
基金代码：015823.
成立日期：2022 年 6 月 8 日.
基金规模：截至 2024 年 9 月 30 日，资产规模为 59.56 亿元.
基金管理人：银华基金管理股份有限公司.
基金托管人：建设银行.
投资目标：紧密跟踪标的指数，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回报，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化.
投资范围：主要投资于中证同业存单 AAA 指数的成份券及备选成份券，还可投资于其他同业存单、债券、短期融资券、超短期融资券、中期票据等非金融企业债务融资工具、资产支持证券、债券回购、银行存款、现金等货币市场工具等.
基金特点
风险相对较低：该基金主要投资于高评级的同业存单，信用风险较低。同时，投资组合的久期较短，受利率波动的影响相对较小，能够为投资者提供较为稳健的投资选择.
收益表现较为稳定：从历史数据来看，该基金自 2022 年 6 月 8 日成立以来至 2024 年 9 月 30 日，累计收益率为 5.95%，整体收益表现较为稳定.
投资策略明确：作为指数基金，采用抽样复制和动态最优化的方法，紧密跟踪标的指数，投资策略透明度高，便于投资者理解和预期收益.
费率较低：该基金不收取认购费和赎回费，管理费率为 0.20%，托管费率为 0.05%，销售服务费率为 0.20%，较低的费用有助于提高投资者的实际收益.
亏损可能性分析
市场利率波动风险：尽管该基金投资的同业存单信用风险较低，但市场利率的波动仍可能对基金净值产生影响。当市场利率上升时，同业存单的价格可能会下跌，导致基金净值下降；反之，当市场利率下降时，同业存单的价格可能会上涨，推动基金净值上升.
信用风险：虽然基金主要投资于 AAA 级别的同业存单，但仍不能完全排除个别发行主体出现信用违约的可能性。如果发生信用违约事件，将对基金的收益产生不利影响.
流动性风险：该基金对每份基金份额设定了 7 天的最短持有期限，在这期间投资者不能赎回基金份额，存在一定的流动性限制。如果投资者在持有期限内急需资金，可能无法及时变现资产.
跟踪误差风险：由于基金采用抽样复制等方法进行投资，可能无法完全复制标的指数的表现，存在一定的跟踪误差。如果跟踪误差较大，可能导致基金的实际收益与预期收益产生偏差.

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发布于2024-12-18 11:57 北京