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“基准” 一般是指业绩比较基准。对于不同类型的基金，业绩比较基准的构成有所不同。
1.股票型基金的业绩比较基准可能是某个股票指数，如沪深 300 指数、中证 500 指数等，再加上或减去一定的利率（如 “沪深 300 指数收益率 ×90% + 一年期定期存款利率 ×10%”）。
2.债券型基金的业绩比较基准可能是某个债券指数，像中债综合全价指数，再结合一定的利差因素。比如 “中债综合全价指数收益率 + 2%”，这里的 2% 是基金管理人预期在债券指数收益基础上能够获取的额外收益。
3.它是投资者评估基金业绩的重要参考。如果基金的实际收益率高于业绩比较基准，说明基金在一定时期内的投资表现优于设定的目标，投资管理能力相对较强。反之，如果基金收益率低于业绩比较基准，可能意味着基金的投资策略或者操作没有达到预期的效果。
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发布于2024-11-21 21:59 北京
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