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融资融券是什么？信用账户开户后有哪些注意事项？

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融资融券是什么？信用账户开户后有哪些注意事项？

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首席胡经理

首席胡经理首席胡经理股票

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您好，融资融券是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券（融资交易）或借入证券并卖出（融券交易）的行为。

信用账户开户后有以下一些注意事项：
维持担保比例：需要时刻关注自己信用账户的维持担保比例，确保其不低于规定的下限，否则可能面临强制平仓等风险。很好计算，维保比等于总资产（等于净资产加总负债）除以总负债。

了解费用：清楚融资融券的利息、手续费等各项费用的收取标准和计算方式。

交易规则：熟悉融资融券交易与普通交易的不同规则，如融券的还券规则等。

风险意识：要明确融资融券交易带来的风险，如市场波动风险、强制平仓风险等，保持理性投资。

信息披露：关注证券公司关于融资融券业务的相关信息披露，及时了解政策和业务变化。

信用记录：保持良好的信用记录，按时履行还款、还券等义务。

标的证券：只能在规定的标的证券范围内进行融资融券交易，注意标的证券的调整。

账户安全：妥善保管信用账户的相关信息和密码，防止账户被盗用或出现安全问题。

通知与沟通：及时关注证券公司的通知，保持与证券公司的良好沟通，遇到问题及时咨询解决。

融资融券权限工具的必要性

1、信息不对称: 内幕信息、小作文、谣言等充斥市场；

2、交易规则不对称: 开通有一定门槛，且普通或融资买入当天不能了结，虽然近期融券不允许T+0了，融资T+0依旧可以，且无利息，依旧可以打出组合拳，锁定当日收益，规避隔夜风险；

3、转融通依旧存在，虽然减持新规正持续推进，但并不影响市场对“融券做空”的需求（当经济下行、IPO、大小非或上市公司股东虹吸及流动性趋紧背景下市场堪忧，下行风险加剧），随着政策优化，此业务只会更稀缺，门槛也可能会变高；

4、双向交易，市场涨跌都有相应应对之法，多空皆可聚富

（1）牛市做多

（2）熊市做空

（3）猴市套利

5、仓位切换：增加仓位管理、仓位切换灵活度和空间

6、抓取下跌趋势行情机会，市场涨跌皆有应对获利机会

融券主要是作为风险对冲工具，是下行趋势下规避价格波动对冲风险和赚取收益的有效手段。譬如某概念股近期疯涨或有重大利空等等，某投资者判断其后续走势可能会急转直下，于是向券商融券卖出该票，卖掉的时候10元一股，当其跌倒9元一股时其通过“买券还券”了结负债，中间获利1元每股（未加利息手续费等）。

案例：某股票5月8日均价54.92,6月8日均价49.46,跌幅9.94%。

投资者信用账户内有100万资金。2023年5月8日，融券卖出153.78万市值 (2.80万股),获得153.78万融券卖出冻结资金，该部分资金买入场内货基(预估年化收2%);2023年6月8日，买券还券市值138.49万市值(2.80万股),偿还利息1.05万，场内货基收益约0.26万，交易后账户资金114.50万，期间收益率14.50%。

7、打新配股配债缴款：信用账户融资，减少资金占用

满仓的投资者打新、配股、配债时，可利用信用账户融资置换仓位，在不占用自有资金前提下缴款。

发布于2024-6-18 20:57 南充

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资深张经理资深张经理股票

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现在开户融资融券账户交易费率都是在5%左右，现在两融交易利率会根据您的自有资金量的情况来与证券公司进行调整的。券商工作人员可以为您申请到一个低利率账户，另外还能够提供一对一的免费咨询服务。带上您的身份证和银行卡，在下午3点半前去到证券公司办理两融开通。

融资融券：融资是借钱来买证券；融券是借证券来卖。满足以下的条件即可开通两融账户：
1、在最近20个交易日中，投资者帐户内的日均资产至少有50万元
2、股票交易经验超6个月
3、客户风险容忍度高于C4

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发布于2024-6-18 20:57 北京

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资深小静经理资深小静经理股票

帮助10万+ 好评7.8万知无不言

您好，两融账户开户一般默认8.35%的利率，两融利率优惠在开户之前找券商的客户经理协商，开户时让客户经理先做好预约，客户经理有低利率开户权限，才能在开户后进行利率的调整。
选择一家券商开融资融券账户除了考虑利率之外，还需要考虑融资融券的券商是否丰富。

两融办理需要满足以下条件：
1、半年以上的证券交易经验
2、前20个交易日的账户资产平均值不低于50万元
办理两融账户的具体流程可能因券商而异，但一般需要以下几个步骤：
1、选择一家券商，了解其两融业务的费率、券源、服务等情况。
2、填写并提交两融账户开户申请表，提供相关的身份证明、风险承受能力评估等资料。
3、等待开户验证通过，签署两融业务合同和相关协议，设置信用账户密码和交易密码。
4、在信用账户中存入一定比例的保证金，可以是现金或者股票等担保品。开始进行两融交易，注意维持账户的维持担保比例，避免追加保证金或者强制平仓的风险。

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发布于2024-6-18 20:57 杭州

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资深小桃经理资深小桃经理股票

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股票开户融资融券利息率是可以协商沟通的，是根据资金量大小和券商营业部成本来协商，融资开户需要半年证券交易经验（第一笔交易时间开始算），20日日均50万资金，小桃经理这儿融资开户给您很优惠的价格！专项利率4.5%与您一起实现双赢！！

发布于2024-6-19 09:08 杭州

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资深小夏经理资深小夏经理股票

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在目前市场上融资利率大致为6%这个区间，您可以提出调低利率和佣金来节约交易手续费，融资融券低利率账户是需要联系客户经理申请办理，满足两融权限开户条件，然后持身份证、银行卡，去证券公司柜台开通，目前两融账户只能办理一个，建议您对比清楚后再进行办理。

融资融券又称信用交易行为，本质上为杠杆交易。券商办理融资融券的必要条件：
一、前20个交易日日均50万以上
二、有半年的交易经验
三、具有一定的风险承受能力

我司上市前十的证券公司，开户几分钟就能完成，ETF可转债万0.5！期权1.7元，专项两融低至4.5%，支持量化Prade/QMT，通达信和同花顺等三方软件，免费开通快速交易通道！有您想要的服务和佣金价格！有相关需求欢迎直接联系！

发布于2024-6-19 09:51 上海

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刘经理刘经理股票

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融资融券是一种投资方式，允许投资者借用资金或证券进行交易。这种交易分为两部分：融资交易和融券交易。
融资交易：
投资者以资金或证券作为担保，向券商借入资金用于证券买卖。
在约定的期限内，投资者需要偿还借款本金和利息。
融券交易：
投资者以资金或证券作为担保，向券商借入证券卖出。
在约定的期限内，投资者需要买入相同数量和品种的证券归还券商，并支付相应的融券费用。
信用账户是投资者在证券公司开设的特殊账户，用于参与融资融券交易。开户需满足一定条件，如日均资产、交易经验等。
以下是开通融资融券账户的注意事项：
开户要求：
最近20个交易日日均资产需达到一定金额（通常为50万元）。
需要具备一定的交易经验（通常为半年以上）。
开户流程：
大多数券商需要到线下营业部办理，但也有支持线上开户的券商。
开户时间约为1-2小时，或者最快一天，具体取决于券商和开户模式。
费用：
融资利率通常在5%左右，融券成本较高，一般在6%-10%之间。
交易手续费包括佣金、印花税和过户费。
请注意，融资融券交易具有财务杠杆效应，需要谨慎操作，确保了解相关规则和风险。