投保前：

1、风险梳理评估和必要信息整理  我们会和客户一起整理家庭基本情况，了解家庭结构、家庭责任、工作内容、出行频率、身体状况等，和客户一起梳理出个人/家庭/企业各方面客观存在的风险。

2、需求分析与专属保障方案定制   我们会根据客户的实际情况，梳理保障需求，结合客户的身体情况、保费预算、产品偏好、责任分配等，在市场上众多的保险公司和产品中，货比三家，搭配组合适合客户的保障规划方案。 

投保中：

1、做好如实告知，合法购买保险  我们会严格遵守保险监管与保险公司的规定，结合体况，做到提醒与告知的义务，更好地保障客户后期理赔时的权益。

2、多家投保，争取最佳核保结果  如果身体有指标异常的客户如小三阳、增生、囊肿、结节、三高、尿酸高等，我们会在合法合规的前提下，尽我们最大的努力为客户争取最佳的核保结果。 

投保后 ：

1、 保单合同的整理与归档   当客户的合同都出来后，我们会把合同里的重要信息都标注好，帮助客户更快速查阅到合同要点，并且会附上一份理赔注意事项，让理赔流程更清晰简单，以及家庭保障清单与责任汇总让客户对已有保障有个清晰的了解。 

2、  保障的定期检视与调整   我们会定期提供家庭报道梳理，以确保客户的保障有效且最大化，并协助客户在不同的人生阶段，结合客户家庭的情况对保障进行适时的调整。 

3、  缴费提醒与保单保全   经过我们购买的保单，我们都会提供相应的保单保全服务，包括保全信息更改、缴费提醒、理赔索赔等。 

4、  理赔纠纷的咨询与维权   如果客户的保单没有按约定的赔付，那么我们也会结合个人、团队，以及经纪公司的专业能力最大限度地为客户争取客户的合法权益。 

5、 保险及相关咨询的答疑   从我们与客户签订委托协议书的那刻起，我就是客户终身专属的保险经纪人，任何与保险相关的问题都可以来咨询我，必定知无不言，言无不尽。

总结一下：

了解保险特性，挑一款好的产品更为关键，不同的产品特性不一样，大家应该各取所需，投保一款最适合自身状况的产品。

投保保险产品不能过于想当然，想当然投保发生理赔纠纷的案例已经屡见不鲜。 

在各个细节，需要专业人士结合业内实际状况给你专业的建议，挑选一款真正适合你的产品。

如果想要更适合自己的专业意见，也可以直接找我咨询，我是一名从业多年的独立保险经纪人，不属于任何一家保险公司，绝对会站在中立的立场、以客观的角度，根据你的实际情况，给到最实用的建议。

发布于2021-2-26 14:01 免费一对一咨询