证券新员工都有一段时间的考核期，主要考核开户数量、新增资产量等。如果不达标可能就转不了正。那这里的开户数量和资产量，其实都需要我们证券新员工不断地开发新客户。客户数量上去了，资产量自然也就跟着达标了。很多新人入职后都会有一段时间的彷徨期，不知道从哪里开始，业务也不知道如何开展。下面给大家简单提几点小建议：

一、熟悉产品以及业务流程
前期证券新人最紧要的任务，是先熟悉公司的产品，给咱们后期的拓客打好基础。
新客理财、收益凭证、资管产品、公募基金等等。最起码要对预期收益率、过往业绩、投资期限、投资标的、费率等基础问题有所了解。以免后期客户对你的专业能力提出质疑。

二、做好职业规划，随时给自己充电
在券商平台竞争激烈，外部还有三方机构的情况下，靠什么留住客户?一定是靠专业贴心的服务，让客户信任你，他们才会愿意把资产交给你。
券商内部都会有自己的平台，每天研究员会上传财经资讯，市场日评，行业分析，策略报告等等，学习总结，提升自己。内部也会有不定期的路演，邀请各公司的基金经理来做汇报，各种直播，总部的财富例会，到处都是学习的机会。
如果这些还觉得不够，证券投顾考试，财经类专业书籍，公众号，网上的资源很丰富。这一行就是要不停学习进步，用强大的专业水准武装自己、征服客户。

三、实战，拓客可以从身边朋友练手
很多证券新人刚开始开发客户不好意思开发亲戚朋友，这种心理很正常。
但我们要克服这种心理，他们在银行也是买理财还可能会被不熟悉的客户经理坑，只要我们推荐的是正规产品，风险和收益也符合他们的要求，那就放心推荐。
为什么我要说从亲戚朋友入手，亲戚朋友比起陌生客户天然就对你有一份信任，也更容易采纳你的建议。
新人刚进营业部通常服务客户不够熟练，很容易出点小差错。亲戚朋友或许不会在意这点小问题，但一个陌生客户很容易因为一点小失误就产生抵触心理，从而离你而去。
说白了，可以先用亲戚朋友练练手，积攒经验况且，如果你连亲戚朋友都搞不定，成功开发陌生客户的可能性也不太大。(当然也不一定不行)

四、拓宽获客渠道
前面3点都走上轨道后，我们可以尝试一些线上的获客渠道，扩宽我们的获客路径，推荐几个比较常用的获客渠道：微信公众平台、同城理财师、知乎、头条、百家号等，这些平台都可以提供免费的线上内容发布，通过内容营销这种最经济的方式来尝试线上获客。当然，他们也有付费服务，投入多，产出比相对来说会更高一些，这个可以自己把握。

以上就是我对证券新员工开发客户的一些理解，也是结合自身的经历对互联网获客也是比较了解，所以感兴趣的朋友们欢迎随时与我交流。我这边还有一些具体的获客方法也可以分享给大家。

发布于2023-12-11 16:39 北京