1.分散化是指将资金分配到不同的股票或者不同的行业中,以减少单一股票或者单一行业的波动对整个投资组合的影响。分散化可以有效地降低非系统性风险,也就是个别股票或者个别行业的特有风险。例如,如果一个投资者只持有一只银行股,那么当银行业出现利润下滑或者不良贷款上升的情况时,他的投资组合就会受到很大的损失。但是,如果他将资金分散到多只不同行业的股票中,那么即使银行业出现问题,他的投资组合也不会受到太大的影响,因为其他行业可能会有较好的表现。
2.配置比例是指在一个投资组合中,各个股票或者各个行业所占的比重。配置比例应该根据投资者的目标、预期和风险承受能力来确定,一般来说,应该给予高收益、低风险、高成长性和低估值的股票或者行业更高的配置比例。例如,如果一个投资者预期未来科技行业会有较好的发展前景,并且认为科技股目前估值较低,那么他可以给予科技股较高的配置比例。反之,如果一个投资者预期未来房地产行业会面临较大的压力,并且认为房地产股目前估值较高,那么他可以给予房地产股较低的配置比例。
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发布于2023-11-30 21:21 南京