你好,这个可以做。
(一)收费模式与申购费率
基金管理人办理开放式基金份额的申购,可以收取申购费,但申购费率不得超过申购金额的5%。认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取,也可以在赎回时从赎回金额中扣除。
基金管理人办理开放式基金份额的赎回,应当收取赎回费,但中国证监会另有规定的除外。赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%。赎回费在扣除手续费后,余额不得低于赎回费总额的25%,并应当归人基金财产。基金管理人可以根据投资者的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准。基金管理人可以对选择在赎回时缴纳认购费或者申购费的基金份额持有人,根据其持有基金份额的期限适用不同的认购、申购费率标准。基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。基金管理人可以从开放式基金财产中计提销售服务费,用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。具体管理办法由中国证监会另行规定。
与认购基金类似,申购基金同样可分为前端收费模式与后端收费模式。前端收费模式下,申购费率以净申购金额为基础计算,申购费用与申购份额的计算公式为:
申购费用=净申购金额×申购费率
基金份额份数以四舍五人的方法保留小数点后两位以上,由此产生误差的损失由基金资产承担.产生的收益归基金资产所有。
(二)赎回金领的确定
赎回金额=赎回总额-赎回费用
赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值
赎回费用=赎回总额×赎回费率
赎回费率一般按持有时间的长短分级设置。持有时间越长,适用的赎回费率越低。
实行后端收费模式的基金,还应扣除后端认购/申购费,才是投资者最终得到的赎回金额。即:
赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额
(三)货币市场基金的手续费
货币市场基金费用较低,通常申购、赎回费率为0。一般地,货币型基金从基金财产中计提比例不高于0.25%的销售服务费,用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。
发布于2018-12-12 11:16 武汉
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