资深刘老师
保险
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社保基金是社会保险基金、社会统筹基金、个人账户基金(基本养老保险体系中个人账户上的基金)、企业年金(企业补充保障基金)和全国社会保障基金的统称
它是全国社会保障基金理事会管理的，由国有股减持划入资金及股权资产、中央财政拨入资金、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益形成的由中央政府集中的社会保障基金，用于支付社会保险待遇的专项资金
用此种资金购置的资产及其增值部分也属于社会保险基金的范围，它是进入市场的国家层次资产，也就是我们常说的“国家队”。
简单理解的话，可以把社保基金理解成一种由国民筹集起来的一笔“国民存款”，这笔钱可以用来防范风险，可以用来保障将来发生的重大事件。它属于国家的战略储备，所以对资产安全性的要求非常严格。
那么作为市场风向标的“国家队”，它是可以投资于上市流通的股票、基金、信用等级在投资级以上的企业债等标的的，但是对于这类权益资产的投资比例不得超过40%。
而社保基金为什么会被称呼为“国家队”？
安全性为何如此好？
我们从数据上可以看出，社保基金从2001年到2021年这20年间，除了2008年和2018年出现亏损以外，其余年份均取得了正收益，表现相当稳健，这也是社保基金受到青睐的重要原因。
那社保基金主要通过两个方式来管理资金：
①理事会进行自我管理，比如进行银行存款、国债投资等；
②委托基金公司和券商管理，将资金进行股票、债券等有价证券投资和基金投资。
社保基金擅长抓住市场结构性机会，适时投资于股票等权益类产品，努力防范化解投资风险，以此来将资金规模越做越大。
因为社保基金拥有精准的择时能力、会适时去进场买入一些制造业企业、也会严格执行股债搭配，这也就是我们常听到的社保基金“救市”，尤其在最近行情不好的情况下，经常会听到投资者在说国家队什么时候进场，要跟上国家队的步伐，所以会吸引一些投资者去跟从操作。
但是，个人投资者与社保基金的风险偏好不一样，且社保基金的信息披露存在一定的滞后性，所以我们在买卖股票也好，基金也好，可以以社保基金作为参考，但是切记不可盲目跟从！
发布于2023-10-17 14:03 阿拉尔
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