尊敬的投资者,您好,看基金好坏,对比一下这三个指标的话是比较客观的。
1、看累计收益率走势。通过累计收益率的走势,我们可以看到一只基金历年的收益大致上是上涨的还是下跌的,或者不涨不跌。很显然,只有那种累计收益呈现上涨趋势的基金才值得买。
另外,一般在看基金的累计收益率走势时,还可以看到该基金与同类基金累计收益率走势的比较。如果该基金的累计收益率走势是上涨的,同时大部分时候的累计收益率都高于同类基金的平均值,相对来说可能就是比较好的基金了。
不过,累计收益率走势不能看得太短,否则参考的意义就不是很大,最起码也要超过一年甚至更长。所以,这个指标在成立时间较短的基金就不是很适用。
2、看基金的规模大小。基金规模的大小一方面可以显示基金的实力大小,另一方面也能反映投资者对基金的偏好度。
基金的规模相对较大,可以更好地进行分散投资,同时也更有能力应对一些不可控的因素,从而降低非系统性风险。而且基金规模较大,被动清盘的风险也比较小。基金规模太小则相反。
另外,基金拥有的资金大多是从投资者手上募集来的,基金的规模如果比较大,说明该基金可能比较受投资者欢迎。
虽说被大量投资者欢迎的基金未必是好基金,可如果基金一点都不好,投资者大概率会用脚投票,对它敬而远之,从较长时间来看,这种基金的规模也能难涨上去。
不过,一只好基金也不是规模越大越好。因为基金越大管理难度也越大,其收益可能还不如一些规模较小的。
3、看夏普比率。夏普比率是一个结合基金收益率和风险评判基金好坏的指标。它的作用是可以看出每只基金在风险增加时能产生的边际收益率是多少。比如夏普比例为1时,那就意味着风险每增加1%能增加1%的收益。
很显然,夏普比例越高,意味着每增加同样多的风险能带来的收益增量越多。在其他条件差不多时,这样的基金也就越值得买。
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发布于2023-6-27 19:14 上海
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