券商的投顾服务,是指券商为投资者提供涉及证券及证券相关产品的投资建议、资产配置、风险管理等服务。可以帮助投资者普及财务知识和投资常识,理解市场风险,提供投资和资产配置建议,但不包括承诺股票上涨等误导性营销宣传。
券商投顾主要有以下几块服务内容:
1、券商根据客户的投资需求、市场动态、行业趋势等,为客户提供投资研究报告,包括市场分析与预测、产品分析与创制、主题投资策略等。
2、据客户的风险承受能力、风险偏好、风险类型等,为客户制定风险控制策略,包括风险测评、风险预警、风险对冲等。
3、据客户的风险收益特征、市场情况、产品特性等,为客户设计合理的资产组合,包括资产类别的选择、比例的分配、调整的时机等。
券商投顾服务有一定的用处,可以帮助客户更加深刻的理解市场风险,提供投资和资产配置建议,目的是辅助投资者的投资决策。而不是代投资者做出投资决策,投资者对于投资建议应当有自己的独立判断。
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发布于2023-7-4 10:24 深圳