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国债逆回购怎么算收益？看这一篇就够了

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国债逆回购怎么算收益？看这一篇就够了

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资深小苏经理

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国债逆回购交易流程：开通证券账户后点击交易界面，在交易界面下方找到国债融资(国债逆回购)选项，点击进入，进入后可以看到国债逆回购的各种产品，选择想要购买的国债品种，然后在年度收益率和参与金额栏中输入您想要的利率和您想要投资的金额，点击下单就可以完成申购。

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发布于2023-5-11 22:04 北京

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资深程经理资深程经理基金

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资深投资顾问资深投资顾问股票

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国债逆回购是指投资者向“国债市场”的交易对手方购买国债，约定一段时间后再将其卖回交易对手方的交易行为。在国债逆回购中，投资者可以获得利息收益，本文将详细介绍如何计算国债逆回购的收益。

首先是计算国债逆回购的收益率，收益率是指投资者在国债逆回购中获得的实际年化收益率。国债逆回购的收益率是由两部分组成：国债的票面利率和回购利率。

国债的票面利率是指国债发行时所规定的年利率。以某一期国债的票面利率为4%为例，假设投资者已经购买该国债，且国债的到期日期为180天，那么国债逆回购期限为180天。根据国债票面利率的计算公式，每天可获得利息为4%/365=0.011%。

回购利率是指投资者购买国债逆回购所获得的利息。回购利率是由各交易对手方根据市场需求和货币政策等因素而定的，一般情况下，回购利率会与国债票面利率相差不大。假设投资者购买国债逆回购的回购利率为3.5%，那么每天可获得利息为3.5%/365=0.009%。

国债逆回购的实际年化收益率是由上述两部分所组成的，计算公式为：

实际年化收益率 = (国债票面利率 + 回购利率) × 回购期限 / 365

以4%的国债票面利率和3.5%的回购利率为例，假设回购期限为180天，则实际年化收益率为（4%+3.5%）×180/365=3.75%。

接下来是计算国债逆回购的收益，国债逆回购的收益主要由两部分组成：利息收益和回购价格差异收益。

利息收益是指国债逆回购期间，投资者从国债持有方获得的利息收益。

以180天回购期限为例，假设投资者购买了100万元的国债逆回购，每天可以获得利息为100万元×（4%/365）=109.59元，180天的利息总收益为100万元×（4%/365）×180=1979.37元。

回购价格差异收益是指国债逆回购期限结束后，投资者将国债卖回给国债市场交易对手方所获得的收益。回购价格差异收益的计算公式为：

回购价格差异收益 = 回购价格 - 购买价格

其中，回购价格是指到期回购时，交易对手方向投资者支付的金额；购买价格是指投资者购买国债逆回购时所支付的金额。

假设上述投资者购买100万元的国债逆回购，在180天后，回购价格为100.1万元，那么回购价格差异收益为100.1万元-100万元=10000元。

综上所述，在计算国债逆回购的收益时，需要根据国债票面利率、回购利率、回购期限、购买价格和回购价格等因素进行综合考虑，并按照以上方法进行计算，才能得出准确的收益结果。