理财分类根据不同的标准可以有不同的分类方式。是指通过合理的资金管理,实现财富的保值增值的过程。理财的类型有很多,根据下面我简单介绍一下几种常见的分类方式:
根据风险收益划分,理财可以分为现金类、固收类、权益类和杠杆类。现金类是指风险收益低、流动性好的理财,如活期存款、货币基金等;固收类是指主要投资于债权类产品,如债券、债券基金等;权益类是指主要投资于所有权类产品,如股票、股票基金等;杠杆类是指使用保证金交易的产品,如期货、期权等。
根据理财来源划分,理财可以分为银行系投资工具、证券系投资工具、保险系投资工具、信托系投资工具和互联网系投资工具。2银行系投资工具主要包括各类存款产品、大额存单、银行理财产品等;证券系投资工具主要包括公募基金、私募基金、券商集合理财计划等;保险系投资工具主要包括各类理财型保险产品、保险资产管理产品等;信托系投资工具主要包括各类信托产品、信托资产管理计划等;
根据产品的层次划分,投资工具可以分为单一投资工具和混合投资工具。单一投资工具是指性质相同、收益风险特征相近的同类产品,如货币类、债权类、股权类等;混合投资工具是指由多种单一工具混合而来的产品,如银行理财产品、公募基金、券商资产管理产品等。
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发布于2023-5-6 13:30 北京