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跨境ETF基金与QDII基金有何区别？

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ETF基金入门基金投资宝典跨境ETF 有何区别

跨境ETF基金与QDII基金有何区别？

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首席林经理

小李经理股票

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官方评定为【优质回答】

您好，跨境ETF基金（Cross-Border ETFs）和QDII基金（合格境外机构投资者基金）是两种不同类型的投资工具，它们之间有一些关键区别：

投资范围：

跨境ETF基金：这些基金通常是交易所交易基金（ETFs），其投资标的是跨境市场上的股票、债券、商品等。它们旨在为投资者提供一种在境外市场上投资的方式，通常以在国际主要交易所上市的形式存在，如美国的纳斯达克或纽交所上市的ETF。QDII基金：QDII基金是中国境内的基金，允许中国投资者通过它们来投资境外市场。这些基金通常由中国的基金管理公司管理，按照中国的法规和规定运营，以便为中国投资者提供跨境投资的渠道。

风险和监管：

跨境ETF基金：这些基金受到在其上市地的监管，例如在美国上市的ETF受到美国证券交易委员会（SEC）的监管。它们通常透明度高，便于跟踪指数，并且通常遵守较为严格的监管标准。QDII基金：QDII基金是中国内地的金融产品，受到中国证监会的监管。它们在国内外投资之间涉及外汇风险和监管复杂性，因此在管理和运作方面受到更多中国国内和外汇管制的影响。

投资者类型：

跨境ETF基金：这些基金通常是全球范围内的投资工具，开放给全球范围内的投资者，包括中国投资者。QDII基金：QDII基金主要是为中国境内的投资者提供的，它们是中国政府为鼓励境内投资者进行跨境投资而设立的。

总的来说，跨境ETF基金和QDII基金都提供了投资者在境外市场进行投资的途径，但它们的性质、监管、市场范围和投资者类型存在显著差异。投资者应根据自己的投资目标、风险偏好和法规要求来选择适合自己的投资工具。

发布于2023-10-19 16:55 西安

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资深程经理资深程经理基金

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一对一

杨经理股票

帮助8.4万好评703 从业8年

官方评定为【优质回答】

您好!跨境ETF基金和QDII基金都是用于跨境投资的工具，但它们之间有一些关键区别：

基金类型：

跨境ETF基金（Cross-Border ETF）：这是一种交易所交易基金（ETF），通常是在国内交易所上市的基金，但它们跟踪的是国际资产，例如国际股票、债券或其他资产。跨境ETF基金通常以本国货币计价，并可以像股票一样在本国交易所上进行交易。QDII基金（Qualified Domestic Institutional Investor Fund）：这是一种中国的特殊基金，旨在允许中国内地的机构和个人投资者将一部分资金用于国际投资。QDII基金由中国基金管理公司管理，通常以人民币计价。

投资范围：

跨境ETF基金：它们主要投资于国际市场的资产，通常以跟踪特定指数为目标，如标普500指数、道琼斯工业平均指数等。跨境ETF基金允许投资者在本国市场购买和交易国际资产，而无需直接购买国际股票或债券。QDII基金：它们允许中国内地的投资者投资国际市场的资产，包括外国股票、债券、基金等。QDII基金的投资范围更广泛，可以投资于各种国际资产类别。

汇率风险：

跨境ETF基金：由于它们通常以本国货币计价，因此投资者可能需要承担外汇汇率风险，尤其是当购买国际资产时。QDII基金：由于这些基金是以人民币计价的，所以投资者不需要直接处理外汇汇率风险，但基金本身可能会在管理国际资产时管理汇率风险。

监管和限制：

跨境ETF基金：它们受到本国的ETF市场监管和规定，通常较为透明和流动。QDII基金：由于涉及国际资产投资，QDII基金受到中国政府监管和外汇管制的限制，因此投资者需要遵守一些限制和规定，如额度限制、购买和赎回时间等。

总的来说，跨境ETF基金和QDII基金都提供了机会在中国以外的市场投资，但它们在结构、投资范围和风险方面存在不同。投资者应谨慎选择，根据自己的投资目标和风险偏好来决定是否投资其中的一个或两者。另外，由于金融市场法规不断变化，建议咨询专业的金融顾问以获取最新信息。

发布于2023-10-23 09:29 温州

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资深吴经理股票

帮助1.7万好评670 从业9年

跨境ETF基金与QDII基金的区别：

1.类型：跨境ETF是以严格跟踪境外证券市场指数为投资目的的被动型投资基金，而QDII基金中既有主动型的，也有被动型的。

2.交易场所：跨境ETF基金在境内证券交易所上市交易，而并非所有的QDII基金都上市交易。

3.申购价格：用现金方式申购跨境ETF基金，需要投资者自己承担对应境外组合证券的买入价格；而QDII基金的申购是按照申购当日的基金份额净值作为买入价格。

4.份额净值的参考：在境内证券交易所交易时间，跨境ETF基金可提供实时基金份额参考净值供投资者参考，并且每日公布一次前一日的基金份额净值；而QDII基金仅每日公布一次前一日的基金份额净值。

5.费率：跨境ETF基金的管理费均为0.6%，低于QDII基金平均1.43%的管理费。此外，跨境ETF的托管费从0.15%到0.2%不等，而QDII产品的托管费平均为0.31%。相比之下跨境ETF基金的费率更低。

6.投资期：跨境ETF基金在二级市场可以像普通股票一样交易，通常投资者用来进行中短期操作；而QDII基金的申购赎回周期长达两周，只适合进行中长期的投资，短线操作基本不具备可行性。

7.追踪误差：某些类型QDII基金必须保留一定的现金用来应对投资者的赎回请求，比如指数型QDII基金；跨境ETF基金则没有资金使用限制，仓位可以接近100%，基本可以消除因仓位限制导致的追踪误差。

发布于2023-10-20 13:35 广州

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一对一

首席林经理股票

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您好，跨境ETF是以严格跟踪境外证券市场指数为投资目的的被动投资基金，QDII基金中既有主动型的，也有被动型的

发布于2018-4-12 14:20 成都

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彭经理股票

帮助10万+ 好评8396 从业10年+

DII基金是通过境内合格投资者（基金公司/银行等）募集基金投资境外市场的基金。ETF基金是ExchangeTradedFund的英文缩写，中译为“交易型开放式指数基金”，又称交易所交易基金

发布于2018-4-12 14:20 拉萨

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证券期货徐... 股票

帮助2.1万好评186 从业10年+

你好，点击了解更多的基金手续费，但是这两个区别在于etf可以在一级市场也可以在二级市场交易，但是LOF仅能在LO交易。

发布于2018-4-12 14:21 上海

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首席吴经理股票

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您好，LOF即上市开放式基金。与一般开放式基金不同的是，投资者既可通过基金公司直销机构，或代销银行和券商进行基金申购、赎回，这称为场外交易；也可通过交易所像买卖股票一样交易LOF份额，即场内交易。

发布于2018-4-12 14:21 武汉

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资深王经理股票

帮助4.2万好评1663 从业10年+

1、跨境ETF的资金效率更高

　　跨境ETF则和普通股票一样，当天卖出后，卖出款项实时可用，可以很好地满足投资者的需求。

　　2、跨境ETF的申购赎回效率更高

　　普通QDII基金的申购赎回周期长达两周，申购赎回费用累计可高达2%，只适合进行中长期的投资，短线操作基本不具备可行性。跨境ETF在二级市场可以像普通股票一样交易，通常用来进行中短期的波段操作。

　　3、投资跨境ETF的费率更低

　　将市场上现有的三只跨境ETF和QDII进行比较，前者的管理费均为0.6%，显然低于QDII平均1.43%的管理费。此外，跨境ETF的托管费从0.15%到0.2%不等，而QDII产品的托管费平均为0.31%。相比之下，低费率的跨境ETF对投资者更具有吸引力。

　　4、跨境ETF的追踪误差更小

　　指数型QDII基金必须保留5%以上的现金用来应对投资者的赎回请求，跨境ETF则无需受上述保留资金的限制，加之作为ETF基金，采用被动投资、追踪标的指数的投资模式，仓位可以接近100%，基本可以消除因仓位限制导致的追踪误差。

发布于2018-4-12 14:21 上海

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章经理股票

帮助10万+ 好评4670 从业8年

你好，QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。

发布于2018-4-12 14:22 杭州

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耿经理股票

帮助2.8万好评7355 从业9年

1）跨境ETF是以严格跟踪境外证券市场指数为投资目的的被动投资基金，而QDII基金中既有主动型的，也有被动型的；2）跨境ETF基金份额在境内证券交易所上市交易，这点上与上市交易的QDII基金类似，但目前并非所有的QDII基金都上市交易；

发布于2018-4-12 14:24 阿拉尔

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一对一

张知博股票

帮助4905 入驻8年行业top

您好，一般来说在证券公司开户好，因为可以做场内

发布于2018-4-12 14:25 青岛

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北经理股票

帮助10万+ 好评1.1万从业8年

你好，港股ETF是跟踪和投资港股指数的上市交易基金，是指数型基金中的一种，也是属于QDII的特别一类。港股ETF的特点是买卖方便，资金流动性高，交易费率与股票交易费率（各地证券公司规定不同）一样。

发布于2018-4-12 14:28 成都

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资深陈顾问股票

帮助3.1万好评3786 从业10年+

你好，请查阅相关书籍，了解市场。

发布于2018-4-12 15:42 杭州

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易经理股票

帮助4.2万好评910 入驻8年

您好，QDII基金是通过境内合格投资）募集基金投资境外市场的基金。ETF基金是交易所交易基金

发布于2018-4-13 13:09 武汉

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一对一

资深杨顾问股票

帮助6612 好评374 从业3年

跨境ETF基金（Cross-border ETF Fund）和QDII基金（Qualified Domestic Institutional Investor Fund）都是投资境外市场的基金产品，但它们之间存在以下区别：

1. 投资范围：跨境ETF基金主要投资于境外市场的ETF基金，实现间接投资境外市场；而QDII基金则直接投资于境外市场的股票、债券等资产。

2. 运作方式：跨境ETF基金在境内交易所上市交易，采用被动式投资策略，跟踪境外市场指数；QDII基金则可以采用主动式投资策略，投资于境外市场的各种资产类别。

3. 投资额度：跨境ETF基金的投资额度受到境外ETF基金额度的限制；QDII基金的投资额度则受到国家外管政策限制。

4. 风险与收益特征：跨境ETF基金的风险和收益取决于其所投资的境外ETF基金的表现；QDII基金由于直接投资于境外市场，风险和收益水平可能更高。

5. 投资门槛：跨境ETF基金在境内市场交易，投资门槛相对较低；QDII基金投资于境外市场，投资门槛相对较高。

6. 信息披露：跨境ETF基金需要遵守境内市场的信息披露要求；QDII基金还需要遵守境外市场的信息披露要求。

需要注意的是，跨境ETF基金和QDII基金都是受监管的金融产品，投资者在投资时应认真阅读基金合同，了解基金的具体投资策略、风险收益特征等信息。

以上就是我的介绍，如果您这边还有问题需要咨询可以点我头像加我微信，24小时在线。

发布于2023-10-19 13:23 福州

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