在进行外汇交易时，可能会发现自己的资金结余中，除了因汇率变动（包括点差、滑点）而造成的变化，还会有因货币利息率变化而引起的交易成本或利润的增加，也就是我们所说的隔夜利息。

交易某个货币对时，涉及到一个货币的买入持有以及另一个货币的卖出做空，由于两个货币的利息不同，持有和卖出就会产生息差。如果持仓过夜，就需要支付/收取这个息差，我们称为隔夜利息。可见，隔夜利息不一定就意味着交易成本增加，还可能会增加交易利润。当然，如果当天平仓，就不存在隔夜利息。

每日收取/支付隔夜利息的时间是格林威治时间21:00（美夏令时制时），换算成北京时间就是每天的05:00。注意，当美国从夏令时切换到冬令时，隔夜利息的截止时间将会相应推迟一小时。也就是说，如果我们在冬令时做交易，即使在北京时间06:00建仓，都算持仓隔夜，而如果是在北京时间06:01建立的仓位，则是到次日06:00才算隔夜。

根据国际银行惯例，外汇交易在2个交易日后结算。隔夜利息按结算日结算。

周一：1天隔夜利息。周一交易，周三结算，周一持仓到周二，结算日为周三到周四，所以要支付/收取1天利息。
周二：1天隔夜利息。周二持仓到周三，结算日为周四到周五，所以要支付/收取1天利息。
周三：3天隔夜利息。周三持仓到周四，结算日为周五到下周一，所以要支付/收取3天利息。
周四：1天隔夜利息。周四持仓到周五，结算日为下周一到下周二，所以要支付/收取1天利息。
周五：1天隔夜利息。周五持仓到下周一，结算日为周二到周三，所以只要支付/收取1天利息。

利率计算的基础公式：隔夜利息﹦实际下单手数×1手的标准×汇率价格(空、多价格不一样)×计息天数×年利率差/360天

对于以USD为报价货币的组合：
GBP/USD：假设是100000(1标准手)帐户，周一买入2手GBP/USD，市场价是：1.2928/1.2940，持仓过夜至周二，这里英镑是高息货币，美元相对英镑利息较低。比如利息差为0.42％(年利息差)，则持有英镑的客户会赚取利息。计算方法为:100000×2手×1.2940×1天×0.42%/360=$3.02，即年利息平均到天×对应的账户资金×手数×买(卖)价×计息天数。

对于以USD为基准货币的组合：
例如USD/JPY：假设是100000(1标准手)帐户，周三卖空1手USD/JPY，市场价是107.44/107.47，过夜至周四，利息差为-2.18，则卖出美元的客户需要付出利息。计算方法为：100000×1手×3天×（-2.18%/360）=-$18.17(特别注意：每逢星期四的时候，隔夜利息会是平日的三倍，因为交割实际发生于周一，隔了周末2天。)

对于交叉货币的组合：
例如EUR/GBP：假设是100000(1标准手)帐户，周五买入5手EUR/GBP，市场价是0.6885/0.6890，过夜至下周一，利息差为-3.71，则买入欧元的客户需要付出利息。计算方法为：1000×5手×0.6890x1天×（-3.71%/360）=(￡0.355)=($0.63)

客户如果是做多(持有)高利息的货币，未平仓头寸的隔夜利息将被添加账户的资金内。反之，相关的隔夜利息会被从资金中扣除。

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发布于2022-11-25 18:57