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信托和私募区别是什么？信托和私募哪个好？

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信托和私募区别是什么？信托和私募哪个好？

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曾雅昕

首席理财师首席理财师基金

帮助4.7万好评8.5万从业6年

1、私募：私募是相对于公募而言，私募是指向小规模数量合格投资者通常35个以下出售股票，此方式可以免除如在美国证券交易委员会（SEC）的注册程序。投资者要签署一份投资书声明，购买目的是投资而不是为了再次出售。2、信托：信托（Trust）是一种理财方式，是一种特殊的财产管理制度和法律行为，同时又是一种金融制度。信托与银行、保险、证券一起构成了现代金融体系。信托业务是一种以信用为基础的法律行为，一般涉及到三方面当事人，即投入信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。

发布于2017-8-17 09:38 北京

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曾雅昕曾雅昕股票

入驻9年经验丰富行业top

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信托和基金一样都是委托理财的关系，信托与基金的区别更多是在国内监管政策下的经营方式的不同。信托有特定的规则，在发行、认购和赎回方式上都有别于基金。基金有公募和私募之分，公募基金面向大众，门槛较低，投资者接触也较多，和信托基本不构成竞争关系。至于私募基金和信托，选信托网认为，投资者可以从以下几个方面加以区别。一、在安全性方面。信托产品的安全性普遍高于私募基金，这主要是因为信托受银监会的严格监管，行业较为规范，且信托公司本身注册资本雄厚决定的。当然，信托近年来也有个别延期和“踩雷”事件，也需要具体项目具体分析。就出现资金亏损的概率而言，信托产品的概率是远远低于私募基金的。二、在投资渠道方面。根据《私募投资基金监督管理暂行办法》（以下简称《私募监管暂行办法》）的规定，私募基金可投资于股票、股权、债券、期货、期权、基金份额以及投资合同约定的如红酒、艺术品等其他投资标的。而信托产品的投资范围也相当广，既可以投资证券等金融产品，也可以投资实业，两者投资范围限制区别不大。但信托投资实业的居多，投资金融的多为通道类产品；而私募基金投资股票股权之类的证券投资基金为大多数。三、在流动性方面。信托根据签订的协议，在信托期限届满之前，不得回赎，但可以依法转让，流动性较差。而私募基金经常有封闭期和赎回费的设定，导致转让折价高，流动性也较差。四、门槛性。信托类的门槛很高，一般都是100万起步，并且不能大范围公开宣传，只能特定的小范围宣传和推介；2016年“7.15新规”出台后，根据规定：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资单只私募基金的金额不低于100万元，且符合净资产不低于1000万元的机构，以及金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。但就市场实际情况而言，由于信托有大小额配比限制，100万能买到的信托产品已经越来越少了。五、收益性。目前市面上的信托产品多为固定收益，收益区间在10%以下，而私募基金随标的不同，收益构成也不同，浮动收益较多，不能统一比较。总体上来说，金融产品的风险与收益是成正比的，投资者需要谨慎对待每个项目。

发布于2017-8-16 16:22 武汉

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橦经理橦经理股票

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私募基金：私募基金是私下或直接向特定群体募集的资金。　　信托：一种财产管理制度，是由财产所有人将财产移转或设定于管理人，使管理人为一定之人之利益或目的，为管理或处分财产。　　2、风险承担能力不同　　一般来说信托公司都由一定规模的真实的资本金组成，信托的管理办法规定，对于未能履行受托人义务而给受益人造成损害的要用自有资金进行赔偿，且信托公司也确实有一定的赔偿能力，私募基金就很难说了。　　3、操作过程不同　　在操作过程中，信托设立后它是一个固定的信托池，这些信托资金没有放大的功能，但有些私募基金就不同了，可能它自己原来只有100万，向投资人承诺有10%的收益后就可以获得1000万，再拿着1000万的资金去找1个亿、10个亿，通过这种方式它可以无限放大。

发布于2017-9-5 14:51 南京

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资深赵经理资深赵经理股票

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信托和私募基金都是属于非公开发行的投资产品，在投资领域拥有着广泛的应用，但两者存在以下几点区别：

1.投资性质不同：信托通常是以信托公司为中介，由委托人向受托人转移一定数量或比例的财产或权益，进行投资等行为的一种集合性、信任性品牌。而私募基金则是专业机构发起的以特定投资策略的形式来吸收特定范围的投资人的资金，进行从事投资活动的集合性基金。

2.监管体系不同：信托公司和信托产品主要受中国银监会和证监会双重监管；而私募基金则需要批准机构严格筛选和备案，并受监管部门（如基金业协会、证监会等）的更加全面、细化的监管制度的约束。

3.风险收益特点不同：因为其所进行的交易资产标的来自不同板块，且受到的监管体系限制不同，所以风险和收益也具有较明显的差异。信托在固定收益、保本型等方面对风险控制较严格而得到普遍青睐；而私募基金则可以通过基金管理人高度灵活运用交易策略、组合风险等方面来追求更高的收益率，同时投资者应该充分了解其所承担的风险和收益特点。

两个没有好坏之分，只是看个人的选择和需求。

发布于2023-4-28 09:20 杭州

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