立即提问“ ”
提问
叩富问财 >30秒问财 > 理财 > 理财方案拟定的步骤是怎样的？
理财方案拟定的步骤是怎样的？
还有疑问，立即追问>

券商新客理财汇总 理财方案

理财方案拟定的步骤是怎样的？

叩富问财 浏览：1812 人 分享分享

注册 1分钟入驻>
共2个有赞回答
默认排序 | 只看有赞
首发 资深小陈
一对一
资质已认证

首发回答
合理的安排置业和管理债务，保持资产的流动性和扩大投资，其投资组合中流动性较好的存款货币基金的比重可以高一些，投资股票等高风险资产的比重应逐步降低。
理财组合中除投资于股票、成长型基金、债券和安逸倍增，并保留部分活期储蓄外，可选择一些缴费少的定期险、意外保险、健康保险等。

发布于2019-1-4 00:28 拉萨

1
秒答
关注 分享 追问
踩
举报
+微信

个人理财需要有一个科学的、系统的、可操作的，而且各方面总体协调一致的理财规划。这个规划就像是一幅地图或者一个指南.指明了达到理财目标的道路和方法。在这个规划中将会涉及个人(家庭）财务的各个方面，包括家庭资产的配置、家庭保障的安排、家庭现金流的控制、家庭消费的合理安排、家庭资产的投资组合设计、投资策略的制定、个人税务问题的合理筹划乃至于遗产的安排等。

在制定详细的理财规划时，最为关键的是进行风险偏好的测定。不同风险偏好的个人将会选择截然不同的理财规划。

发布于2019-2-10 17:45 北京

1
秒答
关注 分享 追问
踩
举报
   1693位专业顾问在线
问题没解决？12353人选择一键咨询
99%用户选择 快速提问
其他类似问题
500万资金的理财方案推荐！
您好！500万的资金量，我们可以为您打造一个多元化、攻守兼备的理财方案。首先，配置300万的股票型基金，通过专业的基金经理进行选股和择时，分享股市上涨的红利；其次，拿出100万投资债券...
理财师马经理 264
理财方案计划书，想问下老师的建议
209
500万资金最佳理财方案是什么？
您好！对于500万这样一笔较大的资金，进行合理的资产配置至关重要，需要综合考虑收益性、安全性和流动性。以下是一套适合您的理财方案：稳健打底：偏债券基金【叩富安盈组合(R2)】将一部分资...
顺势产业说 235
理财者可以根据理财方案，理财者可以根据理财目标调整理财方案，及时调整理财计划，理财者可以根据理财方案及时调整理财计划。
您的理解非常正确，根据理财目标及时调整理财计划是很重要的。理财是一个动态的过程，市场环境、个人财务状况和理财目标都可能发生变化，所以定期审视和调整理财方案很有必要。盈米基金叩富团队的三...
大何奔腾 525
每月工资8000元，工资理财方案怎么制定才合理？
您好！对于每月8000元工资的理财方案，可按照“资产配置”和“长期定投”的思路来制定。首先，预留一部分作为应急资金，大约3-6个月的生活费用，即24000-48000元，可放在货币三佳...
大何奔腾 213
我不知道现阶段内还有怎样的理财方案
以下几种现阶段的理财方案供你参考，你可以根据自己的风险承受能力和资金状况进行选择：银行理财方面2026年银行理财收益率可能随无风险利率下降而下行，其在售产品主要围绕固收+、封闭式纯债、...
资深赵经理 724
#理财方案# @ 群友热聊中~

程老师 00:20

以下几种现阶段的理财方案供你参考，你可以根据自己的风险承受能力和资金状况进行选择：银行理财方面2026年银行理财收益率可能随无风险利率下降而下行，其在售产品主要围绕固收+、封闭式纯债、...

雾里看花花在哪 00:20

我刚听说你们这有个大佬的年收益高达26%，麻烦加我V信发我下截图，我想观摩一下，谢谢

刘老师 00:20

OK，我私信发你截图，正好他今天调仓了，可以看下。
177人正在群聊
加入微信热聊>
为您推荐
咨询我

资深小周经理 在线

帮助10万+ 好评5.3万

咨询我

资深张经理 在线

帮助10万+ 好评2.6万

咨询我

资深小陈 在线

帮助9.6万 好评1.1万

咨询我

资深安经理 在线

帮助10万+ 好评8.8万

金牌答主

资深刘经理 基金

擅长科学资产配置，专业解答基金投资问题，提供1v1投顾服务。

4875万+

电话咨询
同城推荐
  • 咨询

    好评 5.3万+ 浏览量 14558万+

  • 咨询

    好评 2.6万+ 浏览量 9381万+

  • 咨询

    好评 2.3万+ 浏览量 6821万+

热议问题
相关文章
优选券商 更多>

银河证券

实力认证、资金雄厚、市场口碑好
开户

长城证券

新客服务、市场口碑好、极速开户
开户

国金证券

行业一流上市券商
开户

华西证券

市场口碑好、品质服务、安全可靠
开户

华泰证券

千万投资者之选，专业券商，品质服务
开户

银河证券

市场口碑好、新客服务、资金雄厚
开户

国金证券

行业一流上市券商

开户
回到顶部
关于叩富问财/ 股票开户/ 期货开户/ 期货答主/ 股票答主/ 保险答主/ 炒股大赛

理财有风险，投资需谨慎

免责声明:本站问答内容均由入驻叩富问财的作者撰写，仅供网友交流学习，并不构成买卖建议。本站核实主体信息并允许作者发表之言论并不代表本站同意其内容，亦不代表本站对该信息内容予以核实，据此操作者，风险自担。同时提醒网友提高风险意识，请勿私下汇款给作者，避免造成金钱损失。点击查看全部>

App下载 商务合作 网站地图 最新内容 城市索引 全国答主排行 证券公司索引 期货公司索引

公众服务

微信服务，随时可得，扫码一键关注

叩富问财

问一问，财不偏
30秒问财/秒答

叩富网销学苑

网络获客培训
分享获客经验

叩富简投

模拟交易/有奖大赛
ai炒股机器人/炒股百宝箱

联系我们

客服热线：010-59490342

客服咨询

入驻认证咨询
券商合作用户咨询/有奖炒股大赛咨询

意见反馈不良信息举报电话：010-59490342        举报微信：524272835        网站法律顾问       叩富网2008年被上海证券交易所选为年度投资者教育训练网站     |     国家高新技术企业

ICP备案：京ICP备18019099号-3        增值电信业务经营许可证京B2-20241016        广播电视节目制作经营许可证：（京）字第18189号        经营许可证编号：京B2-20190488        京公网安备：11010802032515号
叩富网版权所有 © 2007-2025