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目前常用的算法：收益=本金/（1+申购费率）/申购日净值*赎回日净值*（1-赎回费率）-本金。举例如下：
一、申购：假定用1万元申购某只基金，申购费率是1.5％，当日净值是1.2000。
净申购金额＝申购金额÷（1＋申购费率）＝10000.00÷（1＋1.5％）≈9852.22(元)
申购费用＝申购金额－净申购金额＝10000.00－9852.22＝147.78(元)
申购份额＝净申购金额÷T日基金份额净值＝9852.22÷1.2000≈8210.18(份)
二、赎回：假定一个月后赎回该基金，赎回费率是0.5％，当日净值是1.4000。
赎回总额＝赎回份额×Ｔ日基金份额净值＝8210.18×1.4000≈11494.25(元)
赎回费用＝赎回总额×赎回费率＝11494.25×0.5％≈57.47(元)
赎回净额＝赎回总额－赎回费用＝11494.25－57.47＝11436.78(元)
净利润＝11436.78－10000.00＝1436.78(元)
基金收益包含有三个方面：利息收入、股利收入和资本利得。然而这三个方面都是来自不同的收入来源，进行不同的投资方式进行获利的，总结可以发现，基金收益的构成主要有四个方面组成：
(1)买卖证券差价;
(2)基金投资所得红利、股息、债券利息;
(3)银行存款利息;
(4)已经实现的其他合法收入;
所以基金收益不是固定的，也没办法确定1000块一天的收益，希望可以帮到你。
一、申购：假定用1万元申购某只基金，申购费率是1.5％，当日净值是1.2000。
净申购金额＝申购金额÷（1＋申购费率）＝10000.00÷（1＋1.5％）≈9852.22(元)
申购费用＝申购金额－净申购金额＝10000.00－9852.22＝147.78(元)
申购份额＝净申购金额÷T日基金份额净值＝9852.22÷1.2000≈8210.18(份)
二、赎回：假定一个月后赎回该基金，赎回费率是0.5％，当日净值是1.4000。
赎回总额＝赎回份额×Ｔ日基金份额净值＝8210.18×1.4000≈11494.25(元)
赎回费用＝赎回总额×赎回费率＝11494.25×0.5％≈57.47(元)
赎回净额＝赎回总额－赎回费用＝11494.25－57.47＝11436.78(元)
净利润＝11436.78－10000.00＝1436.78(元)
基金收益包含有三个方面：利息收入、股利收入和资本利得。然而这三个方面都是来自不同的收入来源，进行不同的投资方式进行获利的，总结可以发现，基金收益的构成主要有四个方面组成：
(1)买卖证券差价;
(2)基金投资所得红利、股息、债券利息;
(3)银行存款利息;
(4)已经实现的其他合法收入;
所以基金收益不是固定的，也没办法确定1000块一天的收益，希望可以帮到你。
发布于2022-7-4 09:28 西安
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