1.全面考虑家庭的长期、近期需求,根据投资资金的流动性情况设置适合的投资期限,并且要结合组合收益性、安全性来综合管理。例如稳健型的投资者,在进行资产配置时就可以以债券型基金为主,权益类基金为辅。
2.建立好资产配置后,投资者并不是放置不管,还需要根据家庭财务状况的变化、理财目标的完成,以及市场波动等因素对组合资产配置进行及时调整。
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