买基金什么时候开始算收益呢?按照哪天的价格算?
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买基金什么时候开始算收益呢?按照哪天的价格算?

叩富同城理财师 浏览:1214 人 分享分享

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首发顾问 首席王经理
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首发回答
基金的交易和股票的交易不一样,股票的价格是实时波动的,在什么时刻买入,那个时刻的价格就是你的成本价,而普通的开放式基金每天只公布一个基金净值,不管你在交易时间内什么时候买入的,都是这个基金净值。基金申购就相当于是买入基金的份额,只有当基金份额确认的时候,基金才开始计算收益,如果是当天购买基金,一般到第二个交易日确定基金份额,也就是说当天提交申购的申请之后,要下一个交易日起开始计算基金的收益,而客户需要在第三个交易日才能查询持仓收益,但是收益的计算日期仍然是第二个交易日。



也就是说,在基金申购的当天,不论当天基金的净值涨跌幅有多大,都不会影响到投资者的盈利和亏损,但是会影响到投资者的持仓成本。



对于股票基金、混合基金、债券基金等,还有一个重要的时间点,就是下午三点,假设你是在当天下午三点前申购基金成功的,那么在第二个交易日(注意是交易日,在自然日里面,如果遇到节假日顺延)确认基金申购的份额,并开始计算盈亏,在第三个交易日就可以开始查看持仓。如果是下午三点之后申购的基金,这时候市场已经休市了,虽然资金已经划走,但是也等同于是第二个交易日申购的,并且第三个交易日的时候确认基金的份额。如果是新基金认购的话,基金计算盈亏的日期就是从基金的成立日期开始算。



对于货币基金等非净值品种,如果是遇到节假日前夕的情况,假设在申购当天下午三点前申购成功,第二天是非交易日,第三天才是交易日,那么要到第三天的时候才能确认基金份额,也就是第三天的时候才能开始计算收益,如果是已经持有基金,在当天下午三点前操作赎回成功,第二天是非交易日,第三天是交易日,那么,也要到第三天的时候才能确认赎回的份额,但是在非交易日那一天仍然能够享受收益。

希望我的回答能帮到您,任何的人投资问题,可以扫码添加的微信

发布于2022-5-5 09:56 北京

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您好,买基金什么时候开始算收益,按照哪天的价格算。这主要看您购买基金的时间,以当天下午三点为界。

如果您是当天下午三点前购买的,是按当天的净值成交,第二个交易日开始计算收益。如果您当天下午三点后购买的,是按第二天的净值成交,第三个交易日开始计算收益。

如果投资者想要申购或者赎回基金,一定要把握好时间,避免出现当天提交了,但是并没有确认份额,第二个工作日才确认份额,从而给自己造成损失。

当然也有部分货币基金是采用T+0交易并计息的,也就是当天买入就产生利息,这种产品相对较少,而且收益也相当较低。

以上就是我的回答,希望对您有所帮助。欢迎微信与我联系,一对一进行解答。

发布于2022-5-5 11:27 上海

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