基金遵循“T日申购,T+1日确认份额”规则,这里,T指的是工作日15点之前,1指的是一个工作日。
一般来说,在工作日15点前购买的基金,第二个工作日会收到确认份额和成交净值的消息提示,这也意味从这一天开始,计算收益。而在工作日15点以后购买的基金,因为市场此时已休市,虽然资金划走,但等同于第二个工作日15点前购买,第三个工作日才能确认份额,计算收益。
此外,什么时候计算收益,我们还需要考虑国外节假日情况。因为各国节假日不同,很有可能出现我国是工作日,而国外是节假日出现休市情况。比如说港股休市,买投向香港市场的基金,比如说恒生指数,会出现暂停申购,或者出现明明是节前15点前申购,但中间隔了一天假期,导致确认份额晚了一天。
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发布于2022-5-6 20:30 北京