如何正确选择基金?如何筛选优质基金?
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如何正确选择基金?如何筛选优质基金?

叩富问财 浏览:2951 人 分享分享

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从业认证| 从业6年

你好,市面上基金有1万多只,投资基金的难度也是不小的,建议找有基金投资服务的券商开户,后续多沟通。

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发布于2022-4-19 09:54 南京

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筛选思路:采用优中取优原则,以基金在各个时间段的收益排名情况作为考查条件,假设一个基金在成立以来、近5年、近3年、近1年、近半年,熊市年等时间维度中累计收益、定投收益均名列前茅,那么可以认为这是一个相对优质的基金,并且同时满足的条件越多越优质。

第一步:

运用

今年以来,近1年,近2年累计涨幅前30
近3年累计涨幅,近5年累计涨幅,近10年累计涨幅前30
定投1年,定投2年,定投3年,定投5年收益前30
“4433法则改进版”
四个条件从几千个基金中初步筛选基金作为入围基金;

第二步:

将入围基金中成立时间在3年以上,并且同时满足①②③④四个条件至少2个的基金作为下一筛选阶段的进阶基金;

第三步:

运用天天基金app的“基金对比”功能比较各个进阶基金的评分,结合同阶段收益情况以及基金经理的变动情况、基金评级(四星起步)作为最终考察依据,得出最终入选的★优质基金名单。

拆解筛选过程
step1:根据累计收益筛选

打开天天基金网——首页选择“基金排行”——选择“自定义排行”,依次设置筛选区间今年以来近1年近2年,近3年,近5年,近10年,设置好区间后最右边的选项记得把全部×换成可购√(排除掉普通投资者买不了的分级B基金),点击查询得到满足条件的基金排名名单,将前30名基金名单计入Excel表格(同一个基金的A类和C类同时上榜则只选A类),使用条件格式——重复值得到入选基金名单;



某些基金会历史上由于巨额赎回等原因导致基金净值涨幅异常,这种涨幅不是由基金的正常投资回报产生的增长,对于这种基金要排除掉。


step2:根据定投收益筛选

操作与上一步类似,打开天天基金网——首页选择基金排行——选择定投排行,依次设置筛选条件近1年定投收益近2年定投收益近3年定投收益近5年定投收益,设置好后同样记得把全部×换成可购√,点击查询得到满足条件的基金排名名单,将前30名基金名单计入Excel表格,使用条件格式——重复值;得到入选基金名单;

step3:根据4433法则改进版筛选

打开好买基金网——首页右上角选择“工具——选择基金筛选,选择按热门主题筛选依次设置近1年、近2年、近3年业绩排名前1/3,近3个月、近6个月、今年以来业绩排名前1/4,2018年业绩排名前1/3,(百分比可根据个人风格设置,越小越激进)得到满足条件的基金名单,将其计入Excel表格;


好买基金网-基金筛选工具入口

设置筛选条件
"4433法则改进版“说明

原版:

四四三三筛选法则是国内基金评比权威台大财务金融所教授邱显比、李存修曾建议使用的一种基金评选方式。

第一个“4”代表选择一年期绩效表现排名在同类型产品前1/4的基金;第二个“4”代表选择两年、三年、五年以及自今年以来绩效表现排名在同类型产品前1/4的基金;第三个“3”代表选择近6个月绩效表现排名在同类型产品前1/3的基金;第四个“3”代表选择近3个月绩效表现排名在同类型产品前1/3的基金。

改进版:

依靠好买基金网的基金筛选工具,读者可以更灵活地设置近1个月、近3个月、近6个月等业绩排名百分比,可将原来的业绩前1/4缩小至1/10(范围越小越激进),同时加上2018年熊市行情下业绩前1/3的设置过滤掉行情不好时表现太差的基金。总之,相比起原版的”4433“法则,使用师兄的方法可以帮助你更灵活方便地选出你的目标基金。

step4:综合筛选得出最终备选名单

在上述4个步骤得出的Excel表格中运用条件格式——重复值得出重复的基金作为入选的进阶基金,另外有些经过step1、2、3入选的基金虽然没有符合重复着值的条件,但是成立时间在5年以上,晨星基金评级为五星的老牌明星基金也可入选为进阶基金;

step5:在最终备选名单中择优选取

运用天天基金app的“基金对比”功能比较各个进阶基金的评分(得分越高越好,结合往期各个阶段收益情况以及基金经理的变动情况(最好是长期由一位经理管理)、基金评级(四星起步)、持有人结构(机构占比越高越好)作为最终考察依据,得出最终入选的★优质基金名单。

以下是得出的部分最终入选基金名单,完整版Excel表格名单以及天天基金实盘组合(方便抄作业)可进入师兄的知识星球查看,有任何疑问也可以在星球内提出,师兄将全力为各位支持师兄的粉丝们解答,后续关于基金的买卖点把握以及止盈策略也将会在星球内分享。


总计有30多只基金入选,每类基金选一两个即可
(声明:本文介绍的基金筛选方法以及选出的基金仅代表个人看法,不构成具体投资建议,读者须明晰)
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发布于2022-4-19 09:43 杭州
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