基金基础知识(一)
发布时间:2021-8-12 11:08阅读:220
摘要:基金投资是一种集合投资利益共享,风险共担的投资方式,基金发行机构通过发行基金单位,集中投资者手中的分散资金,由基金管理人专门管理和运作,从事各种金融业的投资从而获取资本增值。那么,在实际基金交易中我们到底应该怎么做呢?下面,给大家整理了一份基金入门知识,一起来看看吧!
基金交易三要素
系统的来说,基金交易分为三项内容,买入基金、持有基金、盈利卖出基金,交易完成。 看似简单的三个步骤,但实际操作起来却差距很大,有的年收益超过100%,有的甚至亏的只剩分毫,这绝对不夸张。究其原因还是在于理解和操作。
1、第一步:基金买入。
涉及到的内容有如何挑选基金(基金类型风格、行业、风险、业绩、 基金经理等)、基金配置组合(基金持仓、基金行业组合、各基金持仓比重)、基金买入(买入费用、买入时机,买入方法)
2、第二步:基金持有。
涉及到的内容有持有风格(短期、中长期)、持有状态(加仓、补仓、减仓)、持有成本(时间成本、费用成本、同类及沪深300收益比较)
3、第三步:基金卖出。
涉及到的内容有卖出时机(看大盘指数、看行业估值、看重仓股票、看消息事件)、卖出方法(一次性卖出止盈、分批止盈等)、卖出费用(赎回费、时间成本等)
基金买入简要梳理
1、如何挑选基金: 简单说一是自己要有个大框架,确定自己的风险级别,然后确定基金风格类型、通过筛选对比同类基金的各阶段业绩和基金经理情况,通过对比各项技术指标,选出合适的基金。
2、如何搭配自己的基金配置组合: 基金配置是一个难题,100个人有100种不同的配置组合。首先要明确自己想要的组合策略,然后甄别具体的基金,按照一定的仓位比重进行配置。比如债券基金2+宽基指数基金5+偏股基金
3或者科技基金们3+医药基金3+消费基金4等等。一定根据自己风险偏好配置,不要贪多超出风险范围。
基金交易常见问题解答
1、可否在开立交易帐户的同时办理认购业务?
可以。在发行期内,投资者可以同时办理开立中行交易帐户和认购业务,而无须多次跑代销网点。
2、一个投资者可以开立多个基金帐户吗?
不行,根据业务规则的规定,一个投资者只能开立一个基金帐户。
3、可以委托他人办理开户吗?
不行,开户必须由投资者本人亲自办理。
4、在认购期投资者可以多次认购基金吗?
可以。
5、投资者拿到代销机构的业务受理凭证就表示业务办理成功了吗?
不,拿到代销机构的业务受理凭证仅仅表示业务被受理了,但业务是否办理成功必须以基金管理公司的注册登记机构确认的为准,投资者一般在T+2个工作日才能查询到自己在T日办理的业务是否成功。
6、什么是认购、申购和赎回?
认购是指投资者在设立募集期内购买基金单位的行为。 申购是指基金成立后,向基金管理人购买基金单位的行为。 赎回是指基金投资者向基金管理人卖出基金单位的行为。
7、什么是封闭期,封闭期一般有多长?
封闭期指在开放式基金成立初期,基金管理人可以在基金契约和招募说明书规定的期限内不接受申购、赎回等业务的时间。根据法规的规定,封闭期最长不得超过3个月。
8、什么是开放日?
开放日是指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日。在我国,一般来讲,证券交易所的交易日即为开放式基金的开放日。
9、基金成立的条件是什么?
按照《开放式基金管理暂行办法》的规定,开放式基金成立的条件是:①设立募集期限内,净销售额超过2亿元;②在设立募集期限内,最低认购户数达到100人。 当基金达到基金成立的条件时,由基金管理人可公告基金成立,并自成立之日起将客户认购的基金份额正式转入其开设的基金帐户。
10、什么是登记基金帐号?
投资者在开立基金账户后,如需要在开立基金账户的销售机构以外的其他销售机构办理基金业务,需首先登记基金帐号。换句话说,登记基金帐号是投资者已在一家销售机构开立了基金帐户,而又想要在另一家销售机构办理基金业务时所必须经过的手续。
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温馨提示:投资有风险,选择需谨慎。